Metodologia: como funciona o matching

Os critérios do matching

• O montante indicado

  Eliminatório

  O matching nunca seleciona um banqueiro cujo montante mínimo declarado ultrapassa o seu (o ponto médio do escalão escolhido). Um processo próximo da dimensão que esse banqueiro habitualmente acompanha conta a seu favor.

• A sua língua

  Eliminatório

  O matching seleciona apenas os banqueiros que falam a sua língua de contacto.

• A sua situação

  Eliminatório

  Particular ou empresa, residente, recém-chegado à Suíça ou trabalhador fronteiriço, « US person »: um banqueiro que não acompanha a sua situação não é proposto.

• O seu projeto

  Critério principal

  Venda de empresa, herança, reforma, instalação na Suíça… Os banqueiros que declaram acompanhar este tipo de projeto passam à frente, tanto mais se declararem ter tratado muitos.

• As suas necessidades e expectativas

  Critério principal

  Os serviços que procura (gestão por mandato, crédito lombardo, planeamento sucessório…) são comparados com as especialidades declaradas por cada banqueiro; as suas expectativas (capacidade de resposta, estabilidade, pedagogia…), com as qualidades que este destaca.

• O seu cantão

  Preferência forte

  Damos prioridade aos banqueiros que recebem no seu cantão, ou naquele onde se vai instalar. Um banqueiro que também recebe por videochamada não é penalizado pela distância.

• O tipo de instituição

  Preferência

  Banco ou gestor de fortunas independente: se indicou uma preferência, esta orienta a ordem dos perfis sem excluir nenhum.

Como se estabelece a ordem

Os critérios eliminatórios afastam primeiro os perfis que não cumprem estas condições. Entre os restantes, a especialização é o que mais pesa, seguida do seu cantão e das suas preferências. Contam também a disponibilidade declarada do banqueiro (capacidade, prazo para devolver a chamada) e o acompanhamento das apresentações anteriores. Em caso de empate, os perfis alternam, para repartir os pedidos entre as nossas instituições parceiras.

O que nunca entra no matching

Nem a remuneração da AlpineCompare, nem uma posição paga: nenhum parceiro pode comprar um lugar mais favorável. Os banqueiros não recebem nota; apenas são mostrados os elementos que declaram e a sua correspondência com o seu pedido.

Uma verificação humana

Cada banqueiro parceiro preenche um perfil; verificamos a autorização da FINMA (Autoridade federal suíça de supervisão dos mercados financeiros) da sua instituição e o seu vínculo laboral com ela; o resto do perfil é declarativo. Os seus dados de contacto e as suas respostas só são transmitidos aos banqueiros a quem dirige um pedido, e à respetiva instituição; se nenhum perfil lhe for apresentado, a nossa equipa pode propor-lhe um parceiro, escolhido segundo os mesmos critérios e identificado pelo nome antes de qualquer transmissão.

Como somos remunerados

O serviço é gratuito para si: nada lhe é faturado. A AlpineCompare é remunerada pela instituição parceira (banco privado ou gestor de fortunas independente), ao abrigo de um contrato de angariação de clientes celebrado com ela, quando um cliente que a AlpineCompare apresentou assina um contrato com essa instituição; nenhuma remuneração é devida se nenhum contrato for assinado. Esta remuneração não entra nem na seleção dos perfis apresentados nem na sua ordem.

Só lhe podem ser propostos banqueiros das nossas instituições parceiras. As instituições sem parceria são descritas no site da mesma forma que as restantes.

Atualidade dos dados

As informações publicadas sobre as instituições são indicativas: podem ter mudado desde a sua verificação e devem ser confirmadas junto da instituição em causa.

Fontes

Sites oficiais e relatórios anuais das instituições, registos de autorizações da FINMA e dos organismos de supervisão, declarações das instituições e perfis declarados pelos banqueiros parceiros. As informações sobre os banqueiros não são verificadas de forma exaustiva.