Metodologia: come funziona il matching

I criteri del matching

• Il suo importo

  Eliminatorio

  Un banchiere il cui importo minimo dichiarato supera il suo (il valore centrale della fascia scelta) non viene mai selezionato dal matching. Un dossier vicino alla dimensione che segue abitualmente conta a suo favore.

• La sua lingua

  Eliminatorio

  Il matching seleziona solo banchieri che parlano la sua lingua di contatto.

• La sua situazione

  Eliminatorio

  Privato o impresa, residente, in arrivo o frontaliere, « US person »: un banchiere che non segue la sua situazione non viene proposto.

• Il suo progetto

  Criterio principale

  Cessione d'impresa, eredità, pensione, trasferimento in Svizzera… I banchieri che dichiarano di accompagnare questo tipo di progetto passano davanti, tanto più se dichiarano di averne seguiti molti.

• Le sue esigenze e aspettative

  Criterio principale

  I servizi che cerca (mandato di gestione, credito lombard, pianificazione successoria…) sono confrontati con le specialità dichiarate da ogni banchiere; le sue aspettative (reattività, stabilità, chiarezza…) con le qualità che mette in evidenza.

• Il suo cantone

  Preferenza forte

  Privilegiamo i banchieri che ricevono nel suo cantone, o in quello in cui si trasferisce. Un banchiere che riceve anche in video non è penalizzato dalla distanza.

• Il tipo di istituto

  Preferenza

  Banca o gestore patrimoniale indipendente: se ha indicato una preferenza, orienta l'ordine dei profili senza escluderne nessuno.

Come si stabilisce l'ordine

I criteri eliminatori escludono prima i profili che non soddisfano queste condizioni. Tra gli altri, le competenze pesano di più, poi il suo cantone e le sue preferenze. Contano anche la disponibilità dichiarata del banchiere (capacità, tempi di richiamata) e l'esito delle precedenti messe in contatto. A parità, i profili si alternano, per ripartire le richieste tra i nostri partner.

Ciò che non entra mai nel matching

Né la remunerazione di AlpineCompare, né un posizionamento a pagamento: nessun partner può comprare un posto migliore. I banchieri non ricevono un voto; sono mostrati solo gli elementi che dichiarano e la loro corrispondenza con la sua richiesta.

Una verifica umana

Ogni banchiere partner compila un profilo; verifichiamo l'autorizzazione FINMA del suo istituto e il suo impiego presso di esso; il resto del profilo è dichiarativo. I suoi dati di contatto e le sue risposte sono trasmessi solo ai banchieri a cui rivolge una richiesta e al loro istituto; se non le viene presentato alcun profilo, il nostro team può proporle un partner, scelto sugli stessi criteri e indicato per nome prima di qualsiasi trasmissione.

Come siamo remunerati

Il servizio è gratuito per lei: nulla le viene fatturato. AlpineCompare è remunerata dall'istituto partner (banca privata o gestore patrimoniale indipendente), in base a un contratto di procacciamento d'affari concluso con esso, quando un cliente che ha presentato firma un contratto con tale istituto; se non viene firmato alcun contratto, non è dovuta alcuna remunerazione. Questa remunerazione non entra né nella selezione dei profili presentati né nel loro ordine.

Solo i banchieri dei nostri partner possono esserle proposti. Gli istituti senza partenariato sono descritti sul sito allo stesso modo degli altri.

Attualità dei dati

Le informazioni pubblicate sugli istituti sono indicative: possono essere cambiate dopo la loro verifica e devono essere confermate presso l'istituto interessato.

Fonti

Siti ufficiali e rapporti annuali degli istituti, registri delle autorizzazioni FINMA e degli organismi di vigilanza, dichiarazioni degli istituti e profili dichiarati dai banchieri partner. Le informazioni sui banchieri non sono verificate in modo esaustivo.