Metodología: cómo funciona el matching

Los criterios del matching

• La cantidad indicada

  Eliminatorio

  El matching nunca selecciona a un banquero cuya cantidad mínima declarada supera la suya (el punto medio del tramo elegido). Un expediente cercano al tamaño que ese banquero suele acompañar cuenta a su favor.

• Su idioma

  Eliminatorio

  El matching solo selecciona a los banqueros que hablan su idioma de contacto.

• Su situación

  Eliminatorio

  Particular o empresa, residente, persona que llega a Suiza o trabajador fronterizo, « US person »: no se propone a ningún banquero que no atienda su situación.

• Su proyecto

  Criterio principal

  Venta de una empresa, herencia, jubilación, instalación en Suiza… Los banqueros que declaran acompañar este tipo de proyecto pasan delante, y más aún si declaran haber llevado muchos.

• Sus necesidades y expectativas

  Criterio principal

  Los servicios que busca (gestión mediante mandato, crédito lombardo, planificación sucesoria…) se comparan con las especialidades declaradas por cada banquero; sus expectativas (reactividad, estabilidad, pedagogía…), con las cualidades que este destaca.

• Su cantón

  Preferencia fuerte

  Damos prioridad a los banqueros que reciben en su cantón, o en aquel en el que se instala. Un banquero que también atiende por videoconferencia no se ve penalizado por la distancia.

• El tipo de entidad

  Preferencia

  Banco o gestor de patrimonios independiente: si ha indicado una preferencia, esta orienta el orden de los perfiles sin excluir ninguno.

Cómo se establece el orden

Los criterios eliminatorios descartan primero los perfiles que no cumplen estas condiciones. Entre los demás, la especialización es lo que más pesa, seguida de su cantón y de sus preferencias. También cuentan la disponibilidad declarada del banquero (capacidad, plazo para devolver la llamada) y el seguimiento de las puestas en contacto anteriores. En caso de empate, los perfiles se alternan, para repartir las solicitudes entre nuestras entidades asociadas.

Lo que nunca entra en el matching

Ni la remuneración de AlpineCompare ni una posición de pago: ninguna entidad asociada puede comprar un puesto más favorable. Los banqueros no reciben ninguna nota; solo se muestran los datos que ellos declaran y su correspondencia con su solicitud.

Una verificación humana

Cada banquero asociado rellena un perfil; verificamos la autorización de la FINMA (Autoridad federal suiza de supervisión de los mercados financieros) de su entidad y que trabaja en ella; el resto de su perfil es declarativo. Sus datos de contacto y sus respuestas solo se transmiten a los banqueros a los que usted dirige una solicitud, y a su entidad; si no se le presenta ningún perfil, nuestro equipo puede proponerle una entidad asociada, elegida con los mismos criterios y nombrada antes de cualquier transmisión.

Cómo se nos remunera

El servicio es gratuito para usted: no se le factura nada. AlpineCompare es remunerada por la entidad asociada (banco privado o gestor de patrimonios independiente), en virtud de un contrato de presentación de clientes celebrado con ella, cuando un cliente que AlpineCompare le ha presentado firma un contrato con esa entidad; no se debe ninguna remuneración si no se firma ningún contrato. Esta remuneración no interviene ni en la selección de los perfiles presentados ni en su orden.

Solo se le pueden proponer banqueros de nuestras entidades asociadas. Las entidades sin acuerdo de colaboración se describen en el sitio de la misma manera que las demás.

Actualidad de los datos

La información publicada sobre las entidades es orientativa: puede haber cambiado desde su verificación y debe confirmarse con la entidad correspondiente.

Fuentes

Sitios oficiales e informes anuales de las entidades, registros de autorizaciones de la FINMA y de los organismos de supervisión, declaraciones de las entidades y perfiles declarados por los banqueros asociados. La información sobre los banqueros no se verifica de forma exhaustiva.