Méthodologie : comment fonctionne le matching

Les critères du matching

• Votre montant

  Éliminatoire

  Un banquier dont le montant minimum déclaré dépasse le vôtre (le milieu de la tranche choisie) n'est jamais retenu par le matching. Un dossier proche de la taille qu'il accompagne habituellement compte en sa faveur.

• Votre langue

  Éliminatoire

  Seuls les banquiers qui parlent votre langue de contact sont retenus par le matching.

• Votre situation

  Éliminatoire

  Particulier ou entreprise, résident, arrivant ou frontalier, « US person » : un banquier qui ne prend pas en charge votre situation n'est pas proposé.

• Votre projet

  Critère principal

  Cession d'entreprise, héritage, retraite, installation en Suisse… Les banquiers qui déclarent accompagner ce type de projet passent devant, d'autant plus s'ils déclarent en avoir traité de nombreux.

• Vos besoins et vos attentes

  Critère principal

  Les services que vous recherchez (gestion sous mandat, crédit lombard, planification successorale…) sont rapprochés des spécialités déclarées par chaque banquier ; vos attentes (réactivité, stabilité, pédagogie…) des qualités qu'il met en avant.

• Votre canton

  Préférence forte

  Nous privilégions les banquiers qui reçoivent dans votre canton, ou dans celui où vous vous installez. Un banquier qui reçoit aussi par vidéo n'est pas pénalisé par la distance.

• Le type d'établissement

  Préférence

  Banque ou gérant de fortune indépendant : si vous avez indiqué une préférence, elle oriente l'ordre des profils sans en exclure aucun.

Comment l'ordre est établi

Les critères éliminatoires écartent d'abord les profils qui ne remplissent pas ces conditions. Parmi les autres, l'expertise pèse le plus, puis votre canton et vos préférences. Comptent aussi la disponibilité déclarée du banquier (capacité, délai de rappel) et le suivi des précédentes mises en relation. À égalité, les profils alternent, pour répartir les demandes entre nos partenaires.

Ce qui n'entre jamais dans le matching

Ni la rémunération d'AlpineCompare, ni un emplacement payant : aucun partenaire ne peut acheter une meilleure place. Les banquiers ne reçoivent pas de note ; seuls les éléments qu'ils déclarent et leur correspondance avec votre demande sont affichés.

Une vérification humaine

Chaque banquier partenaire remplit un profil ; nous vérifions l'autorisation FINMA de son établissement et son emploi auprès de celui-ci ; le reste de son profil est déclaratif. Vos coordonnées et vos réponses ne sont transmises qu'aux banquiers à qui vous adressez une demande, et à leur établissement ; si aucun profil ne vous est présenté, notre équipe peut vous proposer un partenaire, choisi sur les mêmes critères et nommé avant toute transmission.

Comment nous sommes rémunérés

Le service est gratuit pour vous : rien ne vous est facturé. AlpineCompare est rémunérée par l'établissement partenaire (banque privée ou gérant de fortune indépendant), au titre d'un contrat d'apport d'affaires conclu avec lui, lorsqu'un client qu'elle a présenté signe un contrat avec cet établissement ; aucune rémunération n'est due si aucun contrat n'est signé. Cette rémunération n'entre ni dans la sélection des profils présentés ni dans leur ordre.

Seuls les banquiers de nos partenaires peuvent vous être proposés. Les établissements sans partenariat sont décrits sur le site de la même manière que les autres.

Fraîcheur des données

Les informations publiées sur les établissements sont indicatives : elles peuvent avoir changé depuis leur vérification et doivent être confirmées auprès de l'établissement concerné.

Sources

Sites officiels et rapports annuels des établissements, registres d'autorisation de la FINMA et des organismes de surveillance, déclarations des établissements et profils déclarés par les banquiers partenaires. Les informations sur les banquiers ne sont pas vérifiées de manière exhaustive.