Methodik: So funktioniert das Matching

Die Kriterien des Matchings

• Ihr Betrag

  Ausschlusskriterium

  Ein Bankier, dessen angegebener Mindestbetrag über Ihrem Betrag (der Mitte der gewählten Spanne) liegt, wird vom Matching nie berücksichtigt. Ein Dossier nahe an der Grösse, die er üblicherweise betreut, spricht für ihn.

• Ihre Sprache

  Ausschlusskriterium

  Das Matching berücksichtigt nur Bankiers, die Ihre Kontaktsprache sprechen.

• Ihre Situation

  Ausschlusskriterium

  Privatperson oder Unternehmen, ansässig, zuziehend oder Grenzgänger, « US Person »: Ein Bankier, der Ihre Situation nicht betreut, wird nicht vorgeschlagen.

• Ihr Vorhaben

  Hauptkriterium

  Unternehmensverkauf, Erbschaft, Pensionierung, Umzug in die Schweiz … Bankiers, die solche Vorhaben nach eigenen Angaben begleiten, stehen weiter vorne – umso mehr, wenn sie nach eigenen Angaben viele davon betreut haben.

• Ihre Bedürfnisse und Erwartungen

  Hauptkriterium

  Die gewünschten Dienstleistungen (Verwaltungsmandat, Lombardkredit, Nachlassplanung …) werden mit den angegebenen Spezialgebieten jedes Bankiers abgeglichen, Ihre Erwartungen (Reaktionsfähigkeit, Beständigkeit, verständliche Erklärungen …) mit den Qualitäten, die er hervorhebt.

• Ihr Kanton

  Starke Präferenz

  Wir bevorzugen Bankiers, die in Ihrem Kanton empfangen – oder in dem Kanton, in den Sie ziehen. Wer auch per Video berät, wird für die Distanz nicht abgewertet.

• Die Art des Instituts

  Präferenz

  Bank oder unabhängiger Vermögensverwalter: Eine angegebene Präferenz beeinflusst die Reihenfolge, schliesst aber niemanden aus.

Wie die Reihenfolge entsteht

Die Ausschlusskriterien entfernen zuerst die Profile, die diese Bedingungen nicht erfüllen. Unter den übrigen wiegt die Expertise am meisten, dann Ihr Kanton und Ihre Präferenzen. Ebenfalls zählen die angegebene Verfügbarkeit des Bankiers (Kapazität, Rückrufzeit) und der Verlauf früherer Vermittlungen. Bei Gleichstand wechseln sich die Profile ab, damit die Anfragen auf unsere Partner verteilt werden.

Was nie ins Matching einfliesst

Weder die Vergütung von AlpineCompare noch eine bezahlte Platzierung: Kein Partner kann sich einen besseren Platz kaufen. Bankiers erhalten keine Note; angezeigt werden nur ihre eigenen Angaben und ihre Übereinstimmung mit Ihrer Anfrage.

Eine menschliche Prüfung

Jeder Partnerbankier füllt ein Profil aus; wir prüfen die FINMA-Bewilligung seines Instituts und seine Anstellung dort; die übrigen Angaben seines Profils sind Eigenangaben. Ihre Kontaktdaten und Antworten werden nur den Bankiers, an die Sie eine Anfrage richten, und ihrem Institut übermittelt; wird Ihnen kein Profil angezeigt, kann Ihnen unser Team einen Partner vorschlagen, nach denselben Kriterien ausgewählt und vor jeder Übermittlung namentlich genannt.

Wie wir verdienen

Der Dienst ist für Sie kostenlos: Ihnen wird nichts in Rechnung gestellt. AlpineCompare wird vom Partnerinstitut (Privatbank oder unabhängiger Vermögensverwalter) im Rahmen eines mit ihm geschlossenen Vermittlungsvertrags vergütet, wenn ein von ihr vorgestellter Kunde einen Vertrag mit diesem Institut abschliesst; wird kein Vertrag abgeschlossen, ist keine Vergütung geschuldet. Diese Vergütung fliesst weder in die Auswahl der angezeigten Profile noch in deren Reihenfolge ein.

Nur Bankiers unserer Partner können Ihnen vorgeschlagen werden. Institute ohne Partnerschaft werden auf der Website gleich wie die übrigen beschrieben.

Aktualität der Daten

Die publizierten Angaben zu den Instituten sind indikativ: Sie können sich seit ihrer Prüfung geändert haben und sind beim betreffenden Institut zu bestätigen.

Quellen

Offizielle Websites und Geschäftsberichte der Institute, Bewilligungsregister der FINMA und der Aufsichtsorganisationen, Angaben der Institute und von den Partner-Bankiers erfasste Profile. Die Angaben zu den Bankiers werden nicht umfassend überprüft.