Einen Privatbankier in Yverdon-les-Bains nach Ihrer Situation wählen

Yverdon-les-Bains, Hauptort im Norden der Waadt

Gemäss der Stadt ist Yverdon-les-Bains Hauptort des Bezirks Jura-Nord vaudois und die zweitgrösste Stadt des Kantons Waadt. Hier befinden sich die Haute École d'Ingénierie et de Gestion du Canton de Vaud (HEIG-VD) sowie Y-Parc, ein Wissenschafts- und Technologiepark. Die Stadt gibt zudem an, dass in ihrer Bevölkerung 2024 neben der schweizerischen 127 weitere Nationalitäten vertreten waren.

Die Amtssprache des Kantons Waadt ist Französisch (Waadtländer Kantonsverfassung, Art. 3). Die Kantonalbank, die Banque Cantonale Vaudoise, gibt an, im Kanton fast 60 Geschäftsstellen zu führen. Wenn Ihr Vermögen rund um ein Unternehmen der Region oder eine Laufbahn in Industrie oder Technologie entstanden ist, oder wenn Ihr Zuzug in die Schweiz noch nicht lange zurückliegt, zählen diese Punkte bei der Wahl einer Ansprechperson.

Diese Seite richtet sich an Personen, die in der Schweiz wohnen, in Yverdon-les-Bains oder anderswo im Norden des Kantons Waadt, oder die ihren Zuzug vorbereiten, und die erwägen, ein bedeutendes Finanzvermögen einem Privatbankier anzuvertrauen. Sie gilt für Schweizerinnen und Schweizer ebenso wie für Personen anderer Staatsangehörigkeit, die in der Region leben. Wir haben sie in erster Linie für ein verfügbares Finanzvermögen von mehr als einer Million Franken geschrieben. Dieser Richtwert ist keine Zugangsbedingung: Jedes Institut legt seine eigenen Kriterien für die Aufnahme neuer Kundinnen und Kunden fest. Die Auswahlkriterien, die in der ganzen Schweiz gelten, finden Sie auf unserer Seite zu den Privatbanken in der Schweiz.

Die in Yverdon-les-Bains vertretenen Institute

In unserer Datenbank bleibt die Auswahl an geprüften Büros in Yverdon-les-Bains klein: Zum Zeitpunkt unserer letzten Prüfung erfassen wir dort drei Institute mit einem Büro für Privatkunden, eine Kantonalbank, eine Privatbank und eine Universalbank. Die folgende Liste führt sie in alphabetischer Reihenfolge auf. Ob ein Institut Partner von AlpineCompare ist, ändert weder die Reihenfolge der Liste noch, ob es darin erscheint.

Diese Liste erfasst nicht alle in Yverdon-les-Bains tätigen Institute: Sie umfasst diejenigen unserer Datenbank, deren Präsenz in Yverdon-les-Bains vom Institut selbst publiziert wird. Die publizierten Informationen über die Institute sind indikativ und beim betreffenden Institut zu bestätigen.

Die Banque Cantonale Vaudoise bezeichnet ihre Geschäftsstelle in Yverdon-les-Bains an der Rue des Remparts als eines ihrer regionalen Kompetenzzentren, mit Beraterinnen und Beratern für Privatpersonen, für Unternehmen und für die Private-Banking-Kundschaft. Piguet Galland, eine Privatbank, deren Mehrheitsaktionärin die Banque Cantonale Vaudoise ist, publiziert ein Büro an der Rue de la Plaine; sie nennt Yverdon-les-Bains unter ihren Büros, neben Genf, La Chaux-de-Fonds, Lausanne, Neuenburg und Nyon. Die Geschäftsstelle der UBS an der Rue de Neuchâtel nennt die Vermögensverwaltung unter ihren Dienstleistungen.

Für eine grössere Auswahl: Lausanne

Die drei in Yverdon-les-Bains vertretenen Institute publizieren auch ein Büro in Lausanne, wo unsere Datenbank mehr Institute verzeichnet; sie sind auf unserer Seite zur Privatbank in Lausanne aufgeführt. Im Norden des Kantons verzeichnet unsere Datenbank kein weiteres Büro.

Ein Büro in Lausanne sagt für sich allein wenig darüber aus, wie die Beziehung von Yverdon-les-Bains aus funktionieren wird. Fragen Sie jede Ansprechperson, wo Sie sich treffen, wie oft, und welcher Teil des Austauschs per Telefon oder Video stattfinden kann.

Worauf es bei der Wahl einer Ansprechperson im Norden der Waadt ankommt

Hier sind die Kriterien, die Sie prüfen können, mit der Frage, mit der Sie jedes davon in einem ersten Gespräch klären.

Wenn Sie anderswo im Norden des Kantons wohnen, am Jurasüdfuss oder am Ufer des Neuenburgersees, fragen Sie früh nach dem Ort der Termine.

Diese Kriterien decken sich mit den Fragen des AlpineCompare-Simulators: Ihr Vorhaben, der betreffende Betrag, Ihr Kanton, Ihre Sprache und Ihre Erwartungen an eine Ansprechperson.

Einige Situationen im Norden der Waadt und die Fragen, die sie aufwerfen

Die folgenden Beispiele dienen der Erklärung: Sie beschreiben keine realen Kundinnen oder Kunden und verlangen keine Standardantwort. Sie zeigen, welche Punkte Sie je nach Situation mit einem Privatbankier klären können.

Ob Sie ein Vorsorgekapital beziehen oder nicht, ist eine eigene Entscheidung, die vor der Auszahlung und mit einer Fachperson für Vorsorge getroffen wird. Auch Steuerfragen im Kanton Waadt, etwa zum Vermögen oder zu Erbschaften, gehören zu Fachleuten: Fragen Sie das Institut, ob es sie mit eigenen Teams behandelt oder mit Ihrem Treuhänder oder Ihrer Steuerberatung zusammenarbeitet.

Verschiedene Arten von Instituten

In Yverdon-les-Bains wie anderswo in der Schweiz kann eine Beziehung in der Vermögensverwaltung mit einer Privatbank, einer Universalbank, einer Kantonalbank oder einem unabhängigen Vermögensverwalter bestehen. Was diese Modelle unterscheidet, erläutern wir auf unserer Seite zu den Arten von Instituten und den Auswahlkriterien.

Wenn Sie einen unabhängigen Vermögensverwalter in Betracht ziehen, können Sie prüfen, ob er in der von der FINMA publizierten Liste der bewilligten und von einer Aufsichtsorganisation überwachten Vermögensverwalter aufgeführt ist.

Ihr erstes Gespräch vorbereiten

Vor einem ersten Termin machen einige vorbereitete Punkte das Gespräch nützlicher:

• den Betrag, den Sie anvertrauen möchten, und seine Zusammensetzung: liquide Mittel, bereits angelegte Wertschriften, Erlös aus einem Verkauf;
• wenn Sie ein Unternehmen führen: was zum Unternehmen und was zu Ihrem Privatvermögen gehört;
• was Sie von der Beziehung erwarten: Verwaltung Ihrer Anlagen, Organisation eines erhaltenen Kapitals, Vorbereitung einer Vermögensübertragung;
• Ihren Zeitplan, zum Beispiel das Datum, an dem Mittel verfügbar werden;
• Ihre Aufenthaltsbewilligung und das Datum Ihres Zuzugs, wenn dieser noch nicht lange zurückliegt;
• die Kontaktangaben Ihrer anderen Berater: Treuhänder, Notar, Steuerberatung;
• die Sprache, in der Sie kommunizieren möchten, und wie Sie sich am liebsten treffen: persönlich, auf Distanz oder beides.

Notieren Sie anschliessend die Antworten jeder Ansprechperson zu denselben Punkten: So können Sie mehrere Vorschläge auf einer gemeinsamen Grundlage vergleichen.

Wie AlpineCompare Sie von Yverdon-les-Bains aus in Kontakt bringt

AlpineCompare ist ein Vermittlungsdienst und hat weder in Yverdon-les-Bains noch anderswo im Norden der Waadt ein Büro. Der Simulator stellt Ihnen Fragen zu Ihrem Vorhaben, zum betreffenden Betrag, zu Ihrem Wohnkanton, zu Ihrer Sprache und zu Ihren Erwartungen an eine Ansprechperson. Nach der Verifizierung Ihrer Telefonnummer erhalten Sie eine Auswahl von Privatbankiers unserer Partnerinstitute, mit der Möglichkeit, mit einem von ihnen in Kontakt gebracht zu werden oder um einen Rückruf zu bitten; einem Partner wird nichts übermittelt, solange Sie keine dieser beiden Anfragen bestätigt haben. Die direkten Kontaktdaten eines Bankiers werden, sofern er sie angibt, erst angezeigt, nachdem Sie die Kontaktaufnahme mit ihm bestätigt oder ihn um einen Rückruf gebeten haben: Diese Bestätigung gilt als Einwilligung in die Übermittlung Ihrer Anfrage an diesen Bankier und sein Institut, die sie in diesem Moment erhalten; AlpineCompare zeichnet diese Einwilligung auf und kann sie gegenüber dem Institut geltend machen, um festzustellen, dass die Beziehung durch ihre Vermittlung zustande gekommen ist.

Für jeden Bankier zeigt die Auswahl sein Institut, seine Stadt und seine Sprachen: So sehen Sie, ob eine Ansprechperson in Yverdon-les-Bains, in Lausanne oder in einer anderen Stadt ansässig ist. Wenn Sie eine Anfrage an ihn richten, dürfen dieser Bankier und sein Institut Sie kontaktieren; die Einzelheiten des Termins, persönlich oder auf Distanz, vereinbaren Sie anschliessend mit ihnen.

• AlpineCompare wird vom Partnerinstitut im Rahmen eines Vermittlungsvertrags vergütet, wenn ein von ihr vorgestellter Kunde einen Vertrag mit ihm abschliesst; für Sie ist der Dienst kostenlos.
• Ihnen können nur Privatbankiers von Partnern vorgestellt werden; Institute ohne Partnerschaft werden auf der Website gleich wie die übrigen beschrieben.
• Die Vergütung fliesst weder in die Auswahl der angezeigten Profile noch in deren Reihenfolge ein.
• Die Auswahl hängt von den Partner-Bankiers ab, deren Profil Ihrer Anfrage entspricht; sie kann Ansprechpersonen umfassen, die in anderen Städten ansässig sind.