Choisir un banquier privé à Yverdon-les-Bains et dans le Nord vaudois

Yverdon-les-Bains, chef-lieu du Nord vaudois

Selon la Ville, Yverdon-les-Bains est le chef-lieu du district du Jura-Nord vaudois et la deuxième ville du canton de Vaud. Elle accueille la Haute École d'Ingénierie et de Gestion du Canton de Vaud (HEIG-VD) ainsi que Y-Parc, un parc scientifique et technologique. La Ville indique aussi que sa population comptait, en 2024, 127 autres nationalités que la nationalité suisse.

La langue officielle du canton de Vaud est le français (Constitution vaudoise, art. 3). La banque cantonale, la Banque Cantonale Vaudoise, indique compter près de 60 agences dans le canton. Si votre patrimoine s'est constitué autour d'une entreprise de la région, d'une carrière dans l'industrie ou la technologie, ou si votre installation en Suisse est récente, ces éléments comptent dans le choix d'un interlocuteur.

Cette page s'adresse aux personnes qui résident en Suisse, à Yverdon-les-Bains ou ailleurs dans le Nord vaudois, ou qui préparent leur installation, et qui envisagent de confier un patrimoine financier important à un banquier privé. Elle vaut pour les Suisses comme pour les personnes d'une autre nationalité installées dans la région. Nous l'avons écrite en priorité pour un patrimoine financier disponible supérieur à un million de francs. Ce repère n'est pas une condition d'accès : chaque établissement fixe ses propres critères d'accueil. Les critères de choix valables dans toute la Suisse sont présentés sur notre page consacrée aux banques privées en Suisse.

Les établissements présents à Yverdon-les-Bains

Dans notre base, le choix de bureaux vérifiés à Yverdon-les-Bains reste restreint : à la date de notre dernière vérification, nous y relevons trois établissements recevant la clientèle privée, une banque cantonale, une banque privée et une banque universelle. La liste ci-dessous les présente par ordre alphabétique. Être partenaire d'AlpineCompare ne change ni l'ordre de la liste ni la présence d'un établissement.

Cette liste ne recense pas tous les établissements actifs à Yverdon-les-Bains : elle couvre ceux de notre base dont la présence à Yverdon-les-Bains est publiée par l'établissement lui-même. Les informations publiées sur les établissements sont indicatives et doivent être confirmées auprès de l'établissement concerné.

La Banque Cantonale Vaudoise présente son agence d'Yverdon-les-Bains, à la rue des Remparts, comme l'un de ses centres régionaux de compétences, avec des conseillers pour les particuliers, pour les entreprises et pour la clientèle de banque privée. Piguet Galland, une banque privée dont la Banque Cantonale Vaudoise est l'actionnaire majoritaire, publie un bureau à la rue de la Plaine ; elle cite Yverdon-les-Bains parmi ses bureaux, avec Genève, La Chaux-de-Fonds, Lausanne, Neuchâtel et Nyon. L'agence d'UBS, à la rue de Neuchâtel, mentionne la gestion de fortune parmi ses services.

Pour comparer davantage d'établissements : Lausanne

Les trois établissements présents à Yverdon-les-Bains publient aussi un bureau à Lausanne, où notre base relève davantage d'établissements ; ils sont présentés sur notre page consacrée à la banque privée à Lausanne. Notre base ne relève aucun autre bureau dans le Nord vaudois.

Un bureau à Lausanne ne dit pas, à lui seul, comment la relation fonctionnera depuis Yverdon-les-Bains. Demandez à chaque interlocuteur où vous vous rencontrerez, à quel rythme, et quelle part des échanges peut se faire par téléphone ou par vidéo.

Ce qui compte pour choisir un interlocuteur depuis le Nord vaudois

Voici les critères à examiner, avec la question qui permet de vérifier chacun d'eux lors d'un premier échange.

Si vous habitez ailleurs dans le Nord vaudois, au pied du Jura ou au bord du lac de Neuchâtel, posez tôt la question du lieu des rendez-vous.

Ces critères recoupent les questions du simulateur AlpineCompare : votre projet, le montant concerné, votre canton, votre langue et vos attentes envers un interlocuteur.

Quelques situations du Nord vaudois et les questions à aborder

Les exemples ci-dessous sont pédagogiques : ils ne décrivent pas des clients réels et n'appellent pas de réponse type. Ils montrent quels points clarifier avec un banquier privé selon votre situation.

Retirer ou non un capital de prévoyance est une décision distincte, qui se prend avant le versement, avec un spécialiste de la prévoyance. Les questions fiscales vaudoises, par exemple sur la fortune ou les successions, relèvent elles aussi de spécialistes : demandez à l'établissement s'il les traite avec ses propres équipes ou s'il travaille avec votre fiduciaire ou votre conseiller fiscal.

Plusieurs modèles d'établissements

À Yverdon-les-Bains comme ailleurs en Suisse, une relation de gestion de fortune peut s'organiser avec une banque privée, une banque universelle, une banque cantonale ou un gestionnaire de fortune indépendant. Ce qui distingue ces modèles est détaillé sur notre page consacrée aux types d'établissements et aux critères de choix, et notre guide Comment choisir son banquier privé en Suisse ? aide à préparer vos questions.

Si vous envisagez un gestionnaire de fortune indépendant, vous pouvez vérifier qu'il figure dans la liste, publiée par la FINMA, des gestionnaires de fortune autorisés et surveillés par un organisme de surveillance.

Préparer votre premier échange

Avant un premier rendez-vous, quelques points préparés rendent l'échange plus utile :

• le montant que vous envisagez de confier et sa composition : liquidités, titres déjà placés, produit d'une vente ;
• si vous dirigez une entreprise, ce qui relève d'elle et ce qui relève de votre patrimoine privé ;
• ce que vous attendez de la relation : gestion de vos placements, organisation d'un capital reçu, préparation d'une transmission ;
• votre calendrier, par exemple la date à laquelle des fonds deviendront disponibles ;
• votre titre de séjour et la date de votre arrivée, si votre installation en Suisse est récente ;
• les coordonnées de vos autres conseils : fiduciaire, notaire, conseiller fiscal ;
• la langue dans laquelle vous souhaitez échanger, et la manière dont vous préférez vous rencontrer : en personne, à distance, ou les deux.

Notez ensuite les réponses de chaque interlocuteur sur les mêmes points : vous pourrez comparer plusieurs propositions sur une base commune.

Comment AlpineCompare vous met en relation depuis Yverdon-les-Bains

AlpineCompare est un service de mise en relation ; elle n'a pas de bureau à Yverdon-les-Bains ni ailleurs dans le Nord vaudois. Le simulateur vous pose des questions sur votre projet, le montant concerné, votre canton de résidence, votre langue et vos attentes envers un interlocuteur. Après la vérification de votre numéro de téléphone, vous obtenez une sélection de banquiers privés de nos établissements partenaires, avec la possibilité d'être mis en relation avec l'un d'eux ou de demander à être rappelé ; rien n'est transmis à un partenaire tant que vous n'avez pas confirmé l'une de ces deux demandes. Les coordonnées directes d'un banquier, lorsqu'il les communique, ne s'affichent qu'après que vous avez confirmé la mise en relation avec lui ou demandé à être rappelé par lui : cette confirmation vaut accord pour la transmission de votre demande à ce banquier et à son établissement, qui la reçoivent à ce moment ; AlpineCompare enregistre cet accord et peut en faire état auprès de l'établissement pour établir que la relation est née par son intermédiaire.

Pour chaque banquier, la sélection indique son établissement, sa ville et ses langues : vous voyez ainsi si un interlocuteur est basé à Yverdon-les-Bains, à Lausanne ou dans une autre ville. Si vous lui adressez une demande, ce banquier et son établissement peuvent vous contacter ; les modalités du rendez-vous, en personne ou à distance, se conviennent ensuite avec eux.

• AlpineCompare est rémunérée par l'établissement partenaire, au titre d'un contrat d'apport d'affaires, lorsqu'un client qu'elle a présenté signe un contrat avec lui ; le service est gratuit pour vous.
• Seuls des banquiers privés de partenaires peuvent vous être présentés ; les établissements sans partenariat sont décrits sur le site de la même manière que les autres.
• La rémunération n'entre ni dans la sélection des profils présentés ni dans leur ordre.
• La sélection dépend des banquiers partenaires dont le profil correspond à votre demande ; elle peut comprendre des interlocuteurs basés dans d'autres villes.