Einen Privatbankier in Lugano nach Ihrer Situation finden

Lugano, der drittwichtigste Finanzplatz der Schweiz

Das Eidgenössische Departement für auswärtige Angelegenheiten bezeichnet Lugano nach Zürich und Genf als drittwichtigsten Finanzplatz der Schweiz (Seite vom 7. Dezember 2020). Für die Wahl einer Ansprechperson zählen weniger Namen als einige praktische Fragen: Wer wird Sie betreuen, in welcher Sprache, mit welchem Verständnis für die Bezüge Ihrer Situation zu Italien oder zu einem anderen Kanton, und wo werden Sie sich treffen?

Diese Seite richtet sich an Personen, die im Tessin wohnen oder dorthin ziehen, aus einem anderen Kanton oder aus dem Ausland, und die erwägen, ein bedeutendes Finanzvermögen einem Privatbankier anzuvertrauen. Wir haben sie in erster Linie für ein verfügbares Finanzvermögen von mehr als einer Million Franken geschrieben. Dieser Richtwert ist keine Zugangsbedingung: Jedes Institut legt seine eigenen Kriterien für die Aufnahme neuer Kundinnen und Kunden fest. Einen Überblick über die Auswahlkriterien finden Sie auf unserer Seite zu den Privatbanken in der Schweiz.

Die in Lugano vertretenen Institute

Die folgende Liste führt in alphabetischer Reihenfolge die Institute unserer Datenbank auf, bei denen wir ein Büro für Privatkunden in Lugano geprüft haben. Ob ein Institut Partner von AlpineCompare ist, ändert weder die Reihenfolge der Liste noch, ob es darin erscheint.

Diese Liste erfasst nicht alle in Lugano tätigen Institute: Sie umfasst diejenigen unserer Datenbank, deren Präsenz in Lugano vom Institut selbst publiziert wird. Die publizierten Informationen über die Institute sind indikativ und beim betreffenden Institut zu bestätigen.

Worauf es bei der Wahl einer Ansprechperson in Lugano ankommt

Hier sind die Kriterien, die Sie bei der Wahl eines Privatbankiers in Lugano prüfen können, und die Frage, mit der Sie jedes davon in einem ersten Gespräch klären.

Der Wohnsitz verdient eine ausdrückliche Frage. Banken organisieren ihre Privatkundschaft oft nach Wohnsitzland: Wenn Sie in der Schweiz wohnen, lohnt es sich, gleich beim ersten Kontakt zu erfahren, ob Ihre Ansprechperson üblicherweise Personen mit Wohnsitz hier betreut und wie sie allfällige Bezüge Ihrer Situation zu Italien behandelt.

Ein Büro in Lugano erleichtert persönliche Treffen, sagt aber für sich allein nichts über die Organisation Ihrer Beziehung aus: Ihre Ansprechperson kann einem anderen Büro zugeordnet sein, und ein Teil des Austauschs kann auf Distanz stattfinden. Wenn Sie in der Region Locarno, in Bellinzona oder im Mendrisiotto wohnen, fragen Sie, wo Ihre Termine stattfinden würden.

Der AlpineCompare-Simulator stellt Ihnen Fragen, die diesen Kriterien nahekommen: Ihr Vorhaben, der betreffende Betrag, Ihr Kanton, Ihre Sprache und Ihre Erwartungen an eine Ansprechperson.

Einige Situationen, die Sie früh klären sollten

Wenn Sie aus der Deutschschweiz ins Tessin ziehen, etwa bei der Pensionierung, wird die Sprache zu einer praktischen Frage: Klären Sie, ob Ihre Ansprechperson Sie auf Deutsch betreuen kann und in welcher Sprache Sie Ihre Unterlagen erhalten. Sinnvoll ist auch zu besprechen, wie die Beziehung zu der Bank weitergeht, die Sie heute in Ihrem bisherigen Kanton betreut.

Hat Ihre Familie italienische Wurzeln, oder besitzen Sie ein Unternehmen oder Vermögenswerte in Italien, ist ein erstes Gespräch nützlicher, wenn Sie bereits einen Überblick haben, was in der Schweiz und was im Ausland liegt. Steuer- und Erbschaftsfragen, die zwei Länder betreffen, gehören zu einer Steuerberaterin oder einem Anwalt; den Bankier können Sie fragen, wie er diese Elemente in der Organisation der Beziehung berücksichtigt.

Kommen Sie aus dem Ausland und bereiten Ihren Zuzug ins Tessin vor, muss Ihre Anfrage auf Ihre eigene Initiative erfolgen. Sie können bereits die Unterlagen zur Herkunft Ihres Vermögens und zu Ihrem künftigen Wohnsitz zusammenstellen: Die Institute sprechen diese Themen bei der Eröffnung einer Geschäftsbeziehung an. Für weitere Situationen, etwa eine Erbschaft oder den Verkauf einer Liegenschaft, finden Sie Hinweise auf unserer Seite Ihre Situation.

Verschiedene Arten von Instituten

In Lugano wie anderswo in der Schweiz kann eine Beziehung in der Vermögensverwaltung mit einer Privatbank, einer Universalbank, einer Kantonalbank oder einem unabhängigen Vermögensverwalter bestehen. Was diese Modelle unterscheidet, erläutern wir auf unserer Seite zu den Arten von Instituten und den Auswahlkriterien.

Die Kantonalbank des Tessins ist die Banca dello Stato del Cantone Ticino («BancaStato» in der Liste), die auf einem kantonalen Gesetz vom 25. Oktober 1988 beruht; ihr Sitz ist in Bellinzona. Sie ist in der Liste aufgeführt: Ein Dokument der Bank zu ihrem Beratungsangebot nennt Termine in einer ihrer vier Filialen, in Bellinzona, Locarno, Lugano und Chiasso. Wie ihr Private Banking von Filiale zu Filiale organisiert ist, sagt das Dokument nicht.

Wenn Sie einen unabhängigen Vermögensverwalter in Betracht ziehen, können Sie prüfen, ob er in der von der FINMA publizierten Liste der bewilligten und von einer Aufsichtsorganisation überwachten Vermögensverwalter aufgeführt ist.

Ihr erstes Gespräch vorbereiten

Ein erstes Gespräch ist nützlicher, wenn Sie einige Punkte geklärt haben. Vor Ihrem Termin können Sie Folgendes vorbereiten:

• den Betrag, den Sie anvertrauen möchten, und seine Zusammensetzung: liquide Mittel, bereits angelegte Wertschriften, Erlös aus einem Verkauf;
• wo Ihre Vermögenswerte heute liegen: in der Schweiz, in Italien oder in einem anderen Land;
• was Sie von der Beziehung erwarten: Verwaltung Ihrer Anlagen, Organisation eines erhaltenen Kapitals, Vorbereitung einer Vermögensübertragung;
• Ihren Zeitplan, zum Beispiel das Datum Ihres Umzugs ins Tessin oder das Datum, an dem Mittel verfügbar werden;
• die Sprache, in der Sie kommunizieren möchten, mündlich und schriftlich, einschliesslich der Sprache der Unterlagen;
• die Kontaktdaten der Fachleute, die Sie bereits begleiten, etwa Ihres Treuhänders oder Ihrer Steuerberaterin;
• eine Frage zu den Unterlagen, die für die Eröffnung der Geschäftsbeziehung nötig sind.

Notieren Sie während des Gesprächs die Antworten jeder Ansprechperson zu denselben Punkten: So können Sie mehrere Vorschläge anschliessend auf einer gemeinsamen Grundlage vergleichen.

Wie AlpineCompare Sie in Lugano in Kontakt bringt

AlpineCompare ist ein Vermittlungsdienst und hat kein Büro in Lugano. Der Simulator stellt Ihnen Fragen zu Ihrem Vorhaben, zum betreffenden Betrag, zu Ihrem Wohnkanton, zu Ihrer Sprache und zu Ihren Erwartungen an eine Ansprechperson. Nach der Verifizierung Ihrer Telefonnummer erhalten Sie eine Auswahl von Privatbankiers unserer Partnerinstitute, mit der Möglichkeit, mit einem von ihnen in Kontakt gebracht zu werden oder um einen Rückruf zu bitten; einem Partner wird nichts übermittelt, solange Sie keine dieser beiden Anfragen bestätigt haben. Die direkten Kontaktdaten eines Bankiers werden, sofern er sie angibt, erst angezeigt, nachdem Sie die Kontaktaufnahme mit ihm bestätigt oder ihn um einen Rückruf gebeten haben: Diese Bestätigung gilt als Einwilligung in die Übermittlung Ihrer Anfrage an diesen Bankier und sein Institut, die sie in diesem Moment erhalten; AlpineCompare zeichnet diese Einwilligung auf und kann sie gegenüber dem Institut geltend machen, um festzustellen, dass die Beziehung durch ihre Vermittlung zustande gekommen ist.

Für jeden Bankier zeigt die Auswahl sein Institut, seine Stadt und seine Sprachen: So sehen Sie, ob eine Ansprechperson in Lugano, anderswo im Tessin oder in einer anderen Stadt ansässig ist. Wenn Sie eine Anfrage an ihn richten, dürfen dieser Bankier und sein Institut Sie kontaktieren; die Einzelheiten des Termins vereinbaren Sie anschliessend mit ihnen.

• AlpineCompare wird vom Partnerinstitut im Rahmen eines Vermittlungsvertrags vergütet, wenn ein von ihr vorgestellter Kunde einen Vertrag mit ihm abschliesst; für Sie ist der Dienst kostenlos.
• Ihnen können nur Privatbankiers von Partnern vorgestellt werden; Institute ohne Partnerschaft werden auf der Website gleich wie die übrigen beschrieben.
• Die Vergütung fliesst weder in die Auswahl der angezeigten Profile noch in deren Reihenfolge ein.
• Die Auswahl hängt von den Partner-Bankiers ab, deren Profil Ihrer Anfrage entspricht; sie kann Ansprechpersonen umfassen, die in anderen Städten ansässig sind.