Einen Privatbankier in Montreux und an der Waadtländer Riviera wählen

Montreux, eine Gemeinde an der Waadtländer Riviera

Montreux liegt im Kanton Waadt, dessen Amtssprache Französisch ist (Waadtländer Kantonsverfassung, Art. 3). Die Gemeinde beschreibt sich als rund zwanzig Dörfer, vom Seeufer bis in die Höhe: Clarens, Territet, Chernex, Glion und Caux gehören dazu. Oberhalb des Sees haben zwei Hotelfachschulen ihren Campus: das Glion Institute of Higher Education in Glion und die Swiss Hotel Management School in Caux, im ehemaligen Caux Palace, den sie seit 1994 nutzt.

Ihr Umzug an die Riviera kann mit Ihrer Arbeit zusammenhängen, in der Hotellerie, im Tourismus, in der Bildung oder in einem Unternehmen der Region, oder mit Ihrer Pensionierung, ob Sie aus einem anderen Kanton oder aus dem Ausland kommen. Ihre Situation kann dann eine internationale Seite haben: eine andere Staatsangehörigkeit, Angehörige oder Konten in einem anderen Land, Unterlagen, die Sie lieber in einer anderen Sprache als Französisch lesen. Diese Punkte zählen bei der Wahl einer Ansprechperson.

Diese Seite richtet sich an Personen, die in der Schweiz wohnen, in Montreux oder anderswo an der Riviera, oder die ihren Zuzug vorbereiten, und die erwägen, ein bedeutendes Finanzvermögen einem Privatbankier anzuvertrauen. Sie gilt für Schweizerinnen und Schweizer ebenso wie für Personen anderer Staatsangehörigkeit, die in der Region leben. Wir haben sie in erster Linie für ein verfügbares Finanzvermögen von mehr als einer Million Franken geschrieben. Dieser Richtwert ist keine Zugangsbedingung: Jedes Institut legt seine eigenen Kriterien für die Aufnahme neuer Kundinnen und Kunden fest. Die Auswahlkriterien, die in der ganzen Schweiz gelten, finden Sie auf unserer Seite zu den Privatbanken in der Schweiz.

Die in Montreux vertretenen Institute

In unserer Datenbank ist die Auswahl an geprüften Büros in Montreux selbst klein: Zum Zeitpunkt unserer letzten Prüfung erfassen wir dort zwei Institute mit einem Büro für Privatkunden, die Kantonalbank und eine Universalbank. Die folgende Liste führt sie in alphabetischer Reihenfolge auf. Ob ein Institut Partner von AlpineCompare ist, ändert weder die Reihenfolge der Liste noch, ob es darin erscheint.

Die Banque Cantonale Vaudoise nennt Beraterinnen und Berater für Private-Banking-Kunden unter den Dienstleistungen ihrer Geschäftsstelle an der Grand-Rue; die UBS führt die Vermögensverwaltung («Wealth Management») unter den Dienstleistungen ihrer Geschäftsstelle an der Place de la Paix auf. Die Seite einer Geschäftsstelle beschreibt nicht alle Dienstleistungen eines Instituts und sagt nicht, wo die Personen arbeiten, die Ihr Vermögen betreuen würden: Fragen Sie danach im ersten Gespräch.

Diese Liste erfasst nicht alle in Montreux tätigen Institute: Sie umfasst diejenigen unserer Datenbank, deren Präsenz in Montreux vom Institut selbst publiziert wird. Die publizierten Informationen über die Institute sind indikativ und beim betreffenden Institut zu bestätigen.

Über Montreux hinaus: Vevey und Lausanne

An der Riviera verzeichnet unsere Datenbank zudem ein Büro von Lombard Odier in Vevey, das das Institut unter seinen Büros für Privatkunden aufführt. Wenn Sie mehrere Institute vergleichen möchten, verzeichnet unsere Datenbank in Lausanne mehr davon; sie sind auf unserer Seite zur Privatbank in Lausanne aufgeführt.

Ein Büro in Ihrer Nähe erleichtert persönliche Treffen, doch Ihre Ansprechperson kann einem anderen Büro zugeordnet sein, und ein Teil des Austauschs kann auf Distanz stattfinden. Ob Sie am See oder in der Höhe wohnen: Fragen Sie jede Ansprechperson, wo Ihre Termine stattfinden würden, wie oft und was per Telefon oder Video erfolgen kann.

Worauf es bei der Wahl einer Ansprechperson in Montreux ankommt

Hier sind die Kriterien, die Sie prüfen können, mit der Frage, mit der Sie jedes davon in einem ersten Gespräch klären.

Diese Kriterien decken sich mit den Fragen des AlpineCompare-Simulators: Ihr Vorhaben, der betreffende Betrag, Ihr Kanton, Ihre Sprache und Ihre Erwartungen an eine Ansprechperson.

Einige Situationen an der Riviera und die Fragen, die sie aufwerfen

Die folgenden Beispiele dienen der Erklärung: Sie beschreiben keine realen Kundinnen oder Kunden und verlangen keine Standardantwort. Sie zeigen, welche Punkte Sie je nach Ihrer Situation mit einem Privatbankier klären können.

Ob Sie bei Ihrer Pensionskasse eine Rente oder Kapital beziehen, entscheidet sich vor der Auszahlung nach deren Reglement und ist nicht Thema dieser Seite. Auch Steuerfragen im Kanton Waadt, etwa zum Vermögen oder zu Erbschaften, gehören zu Fachleuten: Fragen Sie das Institut, ob es sie mit eigenen Teams behandelt oder mit Ihrem Treuhänder oder Ihrer Steuerberatung zusammenarbeitet.

Verschiedene Arten von Instituten

In Montreux umfasst die Liste eine Kantonalbank und eine Universalbank. Eine Beziehung in der Vermögensverwaltung kann auch mit einer Privatbank oder einem unabhängigen Vermögensverwalter bestehen; was diese Modelle unterscheidet, erläutern wir auf unserer Seite zu den Arten von Instituten und den Auswahlkriterien.

Wenn Sie einen unabhängigen Vermögensverwalter in Betracht ziehen, können Sie prüfen, ob er in der von der FINMA publizierten Liste der bewilligten und von einer Aufsichtsorganisation überwachten Vermögensverwalter aufgeführt ist.

Ihr erstes Gespräch vorbereiten

Vor einem ersten Termin machen einige vorbereitete Punkte das Gespräch nützlicher:

• den Betrag, den Sie anvertrauen möchten, und seine Zusammensetzung: liquide Mittel, bereits angelegte Wertschriften, bereits ausbezahltes Vorsorgekapital, Erlös aus einem Verkauf;
• was Sie von der Beziehung erwarten: Verwaltung Ihrer Anlagen, Organisation eines erhaltenen Kapitals, Vorbereitung einer Vermögensübertragung;
• Ihren Zeitplan, zum Beispiel das Datum Ihrer Pensionierung oder das Datum, an dem Mittel verfügbar werden;
• Ihre Aufenthaltsbewilligung und das Datum Ihres Zuzugs, wenn dieser noch nicht lange zurückliegt;
• die Konten, Vermögenswerte oder Angehörigen, die Sie in anderen Ländern haben;
• die Kontaktangaben Ihrer anderen Berater: Treuhänder, Notar, Steuerberatung;
• die Sprache, in der Sie kommunizieren möchten, mündlich und schriftlich, für Sie und gegebenenfalls für Ihren Ehepartner.

Notieren Sie anschliessend die Antworten jeder Ansprechperson zu denselben Punkten: So können Sie mehrere Vorschläge auf einer gemeinsamen Grundlage vergleichen.

Wie AlpineCompare Sie von Montreux aus in Kontakt bringt

AlpineCompare ist ein Vermittlungsdienst und hat weder in Montreux noch anderswo an der Riviera ein Büro. Der Simulator stellt Ihnen Fragen zu Ihrem Vorhaben, zum betreffenden Betrag, zu Ihrem Wohnkanton, zu Ihrer Sprache und zu Ihren Erwartungen an eine Ansprechperson. Nach der Verifizierung Ihrer Telefonnummer erhalten Sie eine Auswahl von Privatbankiers unserer Partnerinstitute, mit der Möglichkeit, mit einem von ihnen in Kontakt gebracht zu werden oder um einen Rückruf zu bitten; einem Partner wird nichts übermittelt, solange Sie keine dieser beiden Anfragen bestätigt haben. Die direkten Kontaktdaten eines Bankiers werden, sofern er sie angibt, erst angezeigt, nachdem Sie die Kontaktaufnahme mit ihm bestätigt oder ihn um einen Rückruf gebeten haben: Diese Bestätigung gilt als Einwilligung in die Übermittlung Ihrer Anfrage an diesen Bankier und sein Institut, die sie in diesem Moment erhalten; AlpineCompare zeichnet diese Einwilligung auf und kann sie gegenüber dem Institut geltend machen, um festzustellen, dass die Beziehung durch ihre Vermittlung zustande gekommen ist.

Für jeden Bankier zeigt die Auswahl sein Institut, seine Stadt und seine Sprachen: So sehen Sie, ob eine Ansprechperson in Montreux, in Vevey, in Lausanne oder in einer anderen Stadt ansässig ist und ob sie Deutsch als Sprache angibt. Wenn Sie eine Anfrage an ihn richten, dürfen dieser Bankier und sein Institut Sie kontaktieren; die Einzelheiten des Termins vereinbaren Sie anschliessend mit ihnen.

• AlpineCompare wird vom Partnerinstitut im Rahmen eines Vermittlungsvertrags vergütet, wenn ein von ihr vorgestellter Kunde einen Vertrag mit ihm abschliesst; für Sie ist der Dienst kostenlos.
• Ihnen können nur Privatbankiers von Partnern vorgestellt werden; Institute ohne Partnerschaft werden auf der Website gleich wie die übrigen beschrieben.
• Die Vergütung fliesst weder in die Auswahl der angezeigten Profile noch in deren Reihenfolge ein.
• Die Auswahl hängt von den Partner-Bankiers ab, deren Profil Ihrer Anfrage entspricht; sie kann Ansprechpersonen umfassen, die in anderen Städten ansässig sind.