Elegir un banquero privado en Basilea según su situación

Elegir un banco privado en Basilea

Basilea es una plaza financiera por derecho propio, con un perfil particular. Según el cantón de Basilea-Ciudad, los seguros generan allí más de la mitad del valor añadido del sector financiero, y la ciudad acoge la sede del Banco de Pagos Internacionales (BPI). El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, cuya secretaría se encuentra en el BPI, elabora las normas prudenciales internacionales para los bancos, en particular el marco llamado « Basilea III »; sus decisiones no tienen fuerza de ley: son los países miembros los que las incorporan a su derecho. Estas normas se refieren a la solidez de los bancos en general; no le dicen qué interlocutor responderá a su situación.

Para un particular, la elección se decide en puntos más concretos: el idioma en el que se desarrollará la relación, en una ciudad germanohablante con una población muy internacional, y la manera en que su interlocutor tendrá en cuenta lo que usted posee en Francia, en Alemania o en su país de origen. Si trabaja en las ciencias de la vida, puede sumarse la cuestión de las acciones de su empleador.

Esta página se dirige a las personas que residen en Suiza, en Basilea o en su región, o que preparan su instalación, y que contemplan confiar un patrimonio financiero importante a un banquero privado. La hemos escrito pensando sobre todo en un patrimonio financiero disponible superior a un millón de francos. Esta referencia no es una condición de acceso: cada entidad fija sus propios criterios de admisión de nuevos clientes. Para una visión de conjunto de los criterios de elección, consulte nuestra página sobre la banca privada en Suiza.

Las entidades presentes en Basilea

La lista siguiente presenta, por orden alfabético, las entidades de nuestra base de datos de las que hemos verificado una oficina que atiende a clientes particulares en Basilea. Ser entidad asociada de AlpineCompare no cambia ni el orden de la lista ni la presencia de una entidad.

En el momento de nuestra verificación, J. Safra Sarasin tenía su sede en Basilea y UBS SA tenía allí una de sus dos sedes, estando la otra en Zúrich; las demás entidades de la lista tienen su sede en Ginebra o en Zúrich y una oficina en Basilea. Esto no dice nada de la calidad del seguimiento, pero es una pregunta útil: ¿desde qué oficina se llevará su relación en el día a día, y dónde trabajan los especialistas con los que podría tener que reunirse?

El banco cantonal que figura en la lista es el de Ginebra, que tiene una sucursal en Basilea. Los bancos cantonales de los dos cantones de Basilea, la Basler Kantonalbank y la Basellandschaftliche Kantonalbank, todavía no están en nuestra base; por eso no aparecen aquí, como tampoco otras entidades activas en Basilea. La información publicada sobre las entidades es orientativa y debe confirmarse con la entidad correspondiente.

Lo que cuenta para elegir un interlocutor en Basilea

Estos son los criterios que conviene examinar para elegir un banquero privado en Basilea, con la pregunta que permite comprobarlos en una primera conversación.

Una oficina en Basilea facilita los encuentros en persona, pero no dice nada, por sí sola, de cómo se organizará su relación: su interlocutor puede depender de otra oficina, y parte de los intercambios puede hacerse a distancia. Si vive en Riehen, en Basilea-Campiña o en el Fricktal, pregunte dónde tendrían lugar sus citas.

Estos criterios coinciden con las preguntas del simulador de AlpineCompare: su proyecto, la cantidad en cuestión, su cantón, su idioma y lo que espera de un interlocutor.

Situaciones que se dan en Basilea

Según el cantón de Basilea-Ciudad, las ciencias de la vida representaban en 2024 alrededor del 40 % del valor añadido del cantón, para alrededor del 10 % de los empleos. Si trabaja en este sector, parte de su patrimonio puede consistir en acciones de su empleador, recibidas en el marco de un plan de participación y a veces bloqueadas durante varios años. Menciónelas desde la primera conversación, con su calendario de desbloqueo: la forma en que su interlocutor las integra en la visión de conjunto le informa sobre su comprensión de su situación.

Siempre según el cantón, las personas de nacionalidad extranjera representaban el 38,6 % de la población de Basilea-Ciudad en septiembre de 2024. Si su instalación en Basilea está ligada a un puesto de trabajo, quizá parte de su patrimonio siga en su país de origen, en una moneda distinta del franco. Haga la lista de lo que está en Suiza y de lo que no: es la base de una conversación útil, sea cual sea el rumbo que decida darle después.

Basilea linda con Francia y Alemania. Si vive aquí con una vivienda, una cuenta, familiares o una sucesión en curso al otro lado de la frontera, señálelo desde el principio. Estos elementos dependen en parte de normas extranjeras: pregunte a su interlocutor qué lleva él mismo y qué requiere la opinión de otro profesional, por ejemplo un asesor fiscal o un notario.

Si prepara o acaba de cerrar la venta de una empresa, distinga la cantidad ya disponible de la que lo estará más adelante, por ejemplo un pago escalonado o acciones del comprador. Es la cantidad disponible la que permite iniciar una conversación concreta con un banquero.

Varios modelos de entidades

En Basilea, como en el resto de Suiza, una relación de gestión patrimonial puede organizarse con un banco privado, un banco universal, un banco cantonal o un gestor de patrimonios independiente. Lo que distingue estos modelos se detalla en nuestra página dedicada a los tipos de entidades y a los criterios de elección.

Si contempla un gestor de patrimonios independiente, puede comprobar que figura en la lista, publicada por la FINMA (Autoridad Federal de Supervisión de los Mercados Financieros), de los gestores de patrimonios autorizados y supervisados por un organismo de supervisión.

Preparar su primera conversación

Antes de su cita, puede preparar:

• la cantidad que piensa confiar y su composición: liquidez, valores ya invertidos, acciones de su empleador, producto de una venta;
• lo que se encuentra fuera de Suiza: cuentas, vivienda, activos en Francia, en Alemania o en su país de origen;
• su calendario, por ejemplo la fecha en que los fondos o las acciones estarán disponibles;
• el idioma en el que desea comunicarse, de palabra y por escrito, también para las demás personas de su hogar implicadas;
• lo que espera de la relación: gestión de sus inversiones, organización de un capital recibido, preparación de una transmisión;
• sus preguntas sobre la continuidad del seguimiento: quién tomará el relevo en caso de ausencia o de cambio de interlocutor;
• una pregunta sobre los documentos que reunir para abrir la relación.

Durante la conversación, anote las respuestas de cada interlocutor sobre los mismos puntos: después podrá comparar varias propuestas sobre una base común.

Cómo le pone AlpineCompare en contacto en Basilea

AlpineCompare es un servicio de puesta en contacto; no tiene oficina en Basilea. El simulador le hace preguntas sobre su proyecto, la cantidad en cuestión, su cantón de residencia, su idioma y lo que espera de un interlocutor. Tras la verificación de su número de teléfono, obtiene una selección de banqueros privados de nuestras entidades asociadas, con la posibilidad de que se le ponga en contacto con uno de ellos o de solicitar que le llamen; no se transmite nada a ninguna entidad asociada mientras usted no haya confirmado una de estas dos solicitudes. Los datos de contacto directos de un banquero, cuando este los facilita, solo se muestran después de que usted haya confirmado la puesta en contacto con él o le haya solicitado que le llame: esa confirmación vale como consentimiento para la transmisión de su solicitud a ese banquero y a su entidad, que la reciben en ese momento; AlpineCompare registra ese consentimiento y puede invocarlo ante la entidad para acreditar que la relación nació por su intermediación.

Para cada banquero, la selección indica su entidad, su ciudad y sus idiomas: así ve si un interlocutor está basado en Basilea y en qué idiomas se comunica. Si le envía una solicitud, ese banquero y su entidad pueden ponerse en contacto con usted; las modalidades de la cita se acuerdan después con ellos.

• AlpineCompare recibe una remuneración de la entidad asociada, en virtud de un contrato de presentación de clientes, cuando un cliente que ha presentado firma un contrato con ella; el servicio es gratuito para usted.
• Solo pueden presentársele banqueros privados de entidades asociadas; las entidades sin acuerdo de colaboración se describen en el sitio del mismo modo que las demás.
• La remuneración no interviene ni en la selección de los perfiles presentados ni en su orden.
• La selección depende de los banqueros de entidades asociadas cuyo perfil corresponde a su solicitud; puede incluir interlocutores basados en otras ciudades.