Encontrar un banquero privado en Lugano según su situación

Lugano, tercera plaza financiera de Suiza

El Departamento Federal de Asuntos Exteriores describe Lugano como la tercera plaza financiera de Suiza, después de Ginebra y Zúrich (página publicada el 7 de diciembre de 2020). Más que una lista de nombres, son algunas preguntas prácticas las que orientan la elección de un interlocutor: quién le acompañará, en qué idioma, con qué comprensión de los vínculos de su situación con Italia o con otro cantón, y dónde se reunirán.

Esta página se dirige a las personas que residen en el Tesino o que se instalan en él, desde otro cantón o desde el extranjero, y que contemplan confiar un patrimonio financiero importante a un banquero privado. La hemos escrito pensando sobre todo en un patrimonio financiero disponible superior a un millón de francos. Esta referencia no es una condición de acceso: cada entidad fija sus propios criterios de admisión de nuevos clientes. Para una visión de conjunto de los criterios de elección, consulte nuestra página sobre la banca privada en Suiza.

Las entidades presentes en Lugano

La lista siguiente presenta, por orden alfabético, las entidades de nuestra base de datos de las que hemos verificado una oficina que atiende a clientes particulares en Lugano. Ser entidad asociada de AlpineCompare no cambia ni el orden de la lista ni la presencia de una entidad.

Esta lista no recoge todas las entidades activas en Lugano: cubre las de nuestra base cuya presencia en Lugano publica la propia entidad. La información publicada sobre las entidades es orientativa y debe confirmarse con la entidad correspondiente.

Lo que cuenta para elegir un interlocutor en Lugano

Estos son los criterios que conviene examinar para elegir un banquero privado en Lugano, con la pregunta que permite comprobarlos en una primera conversación.

El domicilio merece una pregunta explícita. Los bancos suelen organizar su clientela particular por país de domicilio: si reside en Suiza, conviene saber desde el primer contacto si su interlocutor lleva habitualmente a personas domiciliadas aquí, y cómo tratará los posibles vínculos de su situación con Italia.

Una oficina en Lugano facilita los encuentros en persona, pero no dice nada, por sí sola, de cómo se organizará su relación: su interlocutor puede depender de otra oficina, y parte de los intercambios puede hacerse a distancia. Si vive en la región de Locarno, de Bellinzona o en el Mendrisiotto, pregunte dónde tendrían lugar sus citas.

El simulador de AlpineCompare le hace preguntas cercanas a estos criterios: su proyecto, la cantidad en cuestión, su cantón, su idioma y lo que espera de un interlocutor.

Algunas situaciones que aclarar desde el principio

Si se instala en el Tesino desde la Suiza francófona, por ejemplo al jubilarse, el idioma se convierte en una cuestión práctica: pregunte si su interlocutor podrá atenderle en francés, y en qué idioma recibirá sus documentos. También conviene aclarar cómo se organizará la relación con el banco que le atiende hoy en su cantón de origen.

Si su familia tiene orígenes italianos, o si posee una empresa o activos en Italia, una primera conversación es más útil cuando ya tiene una visión de lo que se encuentra en Suiza y de lo que se encuentra en el extranjero. Las cuestiones fiscales y sucesorias que afectan a dos países corresponden a un asesor fiscal o a un abogado; al banquero, puede preguntarle cómo tiene en cuenta estos elementos en la organización de la relación.

Si llega del extranjero y prepara su instalación en el Tesino, su solicitud debe hacerse por iniciativa propia. Ya puede reunir los documentos sobre el origen de su patrimonio y sobre su futuro domicilio: las entidades abordan estos temas al abrir una relación. Para otras situaciones, como una herencia o la venta de un inmueble, consulte nuestra página Su situación.

Varios modelos de entidades

En Lugano, como en el resto de Suiza, una relación de gestión patrimonial puede organizarse con un banco privado, un banco universal, un banco cantonal o un gestor de patrimonios independiente. Lo que distingue estos modelos se detalla en nuestra página dedicada a los tipos de entidades y a los criterios de elección.

En el Tesino, el banco cantonal es la Banca dello Stato del Cantone Ticino (« BancaStato » en la lista), regida por una ley cantonal del 25 de octubre de 1988; su sede está en Bellinzona. Figura en la lista: un documento del banco sobre su oferta de asesoramiento indica que puede concertarse una cita en una de sus cuatro sucursales, en Bellinzona, Locarno, Lugano y Chiasso. Ese documento no precisa cómo se organiza su private banking de una sucursal a otra.

Si contempla un gestor de patrimonios independiente, puede comprobar que figura en la lista, publicada por la FINMA (Autoridad Federal de Supervisión de los Mercados Financieros), de los gestores de patrimonios autorizados y supervisados por un organismo de supervisión.

Preparar su primera conversación

Una primera conversación es más útil cuando ha aclarado algunos puntos. Antes de su cita, puede preparar:

• la cantidad que piensa confiar y su composición: liquidez, valores ya invertidos, producto de una venta;
• el lugar donde se encuentran hoy sus activos: en Suiza, en Italia o en otro país;
• lo que espera de la relación: gestión de sus inversiones, organización de un capital recibido, preparación de una transmisión;
• su calendario, por ejemplo la fecha de su instalación en el Tesino o la fecha en que los fondos estarán disponibles;
• el idioma en el que desea comunicarse, de palabra y por escrito, también el de los documentos;
• los datos de contacto de los profesionales que ya le acompañan, por ejemplo su fiduciaria o su asesor fiscal;
• una pregunta sobre los documentos que reunir para abrir la relación.

Durante la conversación, anote las respuestas de cada interlocutor sobre los mismos puntos: después podrá comparar varias propuestas sobre una base común. Nuestra guía para elegir un banquero privado detalla estas preguntas.

Cómo le pone AlpineCompare en contacto en Lugano

AlpineCompare es un servicio de puesta en contacto; no tiene oficina en Lugano. El simulador le hace preguntas sobre su proyecto, la cantidad en cuestión, su cantón de residencia, su idioma y lo que espera de un interlocutor. Tras la verificación de su número de teléfono, obtiene una selección de banqueros privados de nuestras entidades asociadas, con la posibilidad de que se le ponga en contacto con uno de ellos o de solicitar que le llamen; no se transmite nada a ninguna entidad asociada mientras usted no haya confirmado una de estas dos solicitudes. Los datos de contacto directos de un banquero, cuando este los facilita, solo se muestran después de que usted haya confirmado la puesta en contacto con él o le haya solicitado que le llame: esa confirmación vale como consentimiento para la transmisión de su solicitud a ese banquero y a su entidad, que la reciben en ese momento; AlpineCompare registra ese consentimiento y puede invocarlo ante la entidad para acreditar que la relación nació por su intermediación.

Para cada banquero, la selección indica su entidad, su ciudad y sus idiomas: así ve si un interlocutor está basado en Lugano, en otro lugar del Tesino o en otra ciudad. Si le envía una solicitud, ese banquero y su entidad pueden ponerse en contacto con usted; las modalidades de la cita se acuerdan después con ellos.

• AlpineCompare recibe una remuneración de la entidad asociada, en virtud de un contrato de presentación de clientes, cuando un cliente que ha presentado firma un contrato con ella; el servicio es gratuito para usted.
• Solo pueden presentársele banqueros privados de entidades asociadas; las entidades sin acuerdo de colaboración se describen en el sitio del mismo modo que las demás.
• La remuneración no interviene ni en la selección de los perfiles presentados ni en su orden.
• La selección depende de los banqueros de entidades asociadas cuyo perfil corresponde a su solicitud; puede incluir interlocutores basados en otras ciudades.