Scegliere un banchiere privato a Basilea secondo la sua situazione

Scegliere una banca privata a Basilea

Basilea è una piazza finanziaria a pieno titolo, con un profilo proprio. Secondo il Cantone di Basilea Città, le assicurazioni vi producono più della metà del valore aggiunto del settore finanziario, e la città ospita la sede della Banca dei regolamenti internazionali (BRI). Il Comitato di Basilea per la vigilanza bancaria, il cui segretariato si trova presso la BRI, elabora le norme prudenziali internazionali per le banche, tra cui il quadro noto come «Basilea III»; le sue decisioni non hanno forza di legge: sono i Paesi membri ad attuarle nel proprio diritto. Queste norme riguardano la solidità delle banche in generale; non le dicono quale interlocutore sia adatto alla sua situazione.

Per un privato, la scelta si gioca su punti più concreti: la lingua in cui si svolgerà la relazione, in una città germanofona con una popolazione molto internazionale, e il modo in cui il suo interlocutore terrà conto di ciò che possiede in Germania, in Francia o nel suo Paese d'origine. Se lavora nelle scienze della vita, può aggiungersi la questione delle azioni del suo datore di lavoro.

Questa pagina si rivolge alle persone che risiedono in Svizzera, a Basilea o nella sua regione, o che preparano il loro trasferimento, e che pensano di affidare un patrimonio finanziario importante a un banchiere privato. L'abbiamo scritta in primo luogo per un patrimonio finanziario disponibile superiore a un milione di franchi. Questo riferimento non è una condizione d'accesso: ogni istituto stabilisce i propri criteri per accogliere nuovi clienti. Per una panoramica dei criteri di scelta, consulti la nostra pagina sulle banche private in Svizzera.

Gli istituti presenti a Basilea

L'elenco seguente presenta, in ordine alfabetico, gli istituti della nostra banca dati di cui abbiamo verificato un ufficio che accoglie la clientela privata a Basilea. Essere partner di AlpineCompare non cambia né l'ordine dell'elenco né la presenza di un istituto.

Al momento della nostra verifica, J. Safra Sarasin aveva la sede principale a Basilea e UBS SA vi aveva una delle sue due sedi, l'altra a Zurigo; gli altri istituti dell'elenco hanno la sede a Ginevra o a Zurigo e un ufficio a Basilea. Questo non dice nulla sulla qualità dell'accompagnamento, ma è una domanda utile: da quale ufficio sarà seguita la sua relazione nel quotidiano, e dove lavorano gli specialisti che potrebbe incontrare?

La banca cantonale che figura nell'elenco è quella di Ginevra, che ha una succursale a Basilea. Le banche cantonali dei due Cantoni di Basilea, la Basler Kantonalbank e la Basellandschaftliche Kantonalbank, non sono ancora nella nostra banca dati; per questo non compaiono qui, come altri istituti attivi a Basilea. Le informazioni pubblicate sugli istituti sono indicative e devono essere confermate presso l'istituto interessato.

Che cosa conta nella scelta di un interlocutore a Basilea

Ecco i criteri da esaminare per scegliere un banchiere privato a Basilea e la domanda che permette di verificarli durante un primo colloquio.

Un ufficio a Basilea facilita gli incontri di persona, ma da solo non dice nulla sull'organizzazione della sua relazione: il suo interlocutore può essere assegnato a un altro ufficio e una parte degli scambi può svolgersi a distanza. Se abita a Riehen, a Basilea Campagna o nel Fricktal, chieda dove si terrebbero i suoi appuntamenti.

Questi criteri corrispondono alle domande del simulatore AlpineCompare: il suo progetto, l'importo interessato, il suo Cantone, la sua lingua e le sue attese verso un interlocutore.

Situazioni che si incontrano a Basilea

Secondo il Cantone di Basilea Città, nel 2024 le scienze della vita rappresentavano circa il 40 per cento del valore aggiunto cantonale, per circa il 10 per cento degli impieghi. Se lavora in questo settore, una parte del suo patrimonio può essere costituita da azioni del suo datore di lavoro, ricevute nell'ambito di un piano di partecipazione e talvolta bloccate per diversi anni. Le menzioni fin dal primo colloquio, con il calendario del loro sblocco: il modo in cui il suo interlocutore le integra nella visione d'insieme le mostra quanto abbia compreso la sua situazione.

Sempre secondo il Cantone, le persone di nazionalità straniera rappresentavano il 38,6 per cento della popolazione di Basilea Città nel settembre 2024. Se il suo trasferimento a Basilea è legato a un impiego, una parte del suo patrimonio si trova forse ancora nel suo Paese d'origine, in una valuta diversa dal franco. Faccia l'elenco di ciò che si trova in Svizzera e di ciò che non vi si trova: è la base di una discussione utile, qualunque seguito decida di darle.

Basilea confina con la Germania e la Francia. Se vi abita e ha oltre confine un'abitazione, un conto, dei familiari o una successione in corso, lo segnali subito. Questi elementi dipendono in parte da regole estere: chieda al suo interlocutore che cosa segue personalmente e per che cosa serve il parere di un altro professionista, per esempio un fiduciario fiscale o un notaio.

Se prepara o ha appena concluso la cessione di un'azienda, distingua l'importo già disponibile da quello che lo diventerà più tardi, per esempio un pagamento scaglionato o azioni dell'acquirente. È l'importo disponibile che permette di avviare una discussione concreta con un banchiere.

Diversi modelli di istituti

A Basilea come altrove in Svizzera, una relazione di gestione patrimoniale può essere organizzata con una banca privata, una banca universale, una banca cantonale o un gestore patrimoniale indipendente. Ciò che distingue questi modelli è spiegato nella nostra pagina dedicata ai tipi di istituti e ai criteri di scelta.

Se prende in considerazione un gestore patrimoniale indipendente, può verificare che figuri nell'elenco, pubblicato dalla FINMA, dei gestori patrimoniali autorizzati e assoggettati alla vigilanza di un organismo di vigilanza.

Preparare il suo primo colloquio

Prima del suo appuntamento, può preparare:

• l'importo che pensa di affidare e la sua composizione: liquidità, titoli già investiti, azioni del suo datore di lavoro, ricavato di una vendita;
• ciò che si trova fuori dalla Svizzera: conti, abitazione, averi in Germania, in Francia o nel suo Paese d'origine;
• il suo calendario, per esempio la data in cui dei fondi diventeranno disponibili o delle azioni saranno sbloccate;
• la lingua in cui desidera comunicare, oralmente e per iscritto, anche per le altre persone della sua famiglia interessate;
• ciò che si aspetta dalla relazione: gestione dei suoi investimenti, organizzazione di un capitale ricevuto, preparazione della trasmissione del patrimonio;
• le sue domande sulla continuità dell'accompagnamento: chi subentra in caso di assenza o di cambio d'interlocutore;
• una domanda sui documenti da riunire per l'apertura della relazione.

Durante il colloquio, annoti le risposte di ogni interlocutore sugli stessi punti: potrà poi confrontare più proposte su una base comune.

Come AlpineCompare la mette in contatto a Basilea

AlpineCompare è un servizio di messa in contatto e non ha un ufficio a Basilea. Il simulatore le pone domande sul suo progetto, sull'importo interessato, sul suo Cantone di residenza, sulla sua lingua e sulle sue attese verso un interlocutore. Dopo la verifica del suo numero di telefono, ottiene una selezione di banchieri privati dei nostri istituti partner, con la possibilità di essere messo in contatto con uno di loro o di chiedere di essere richiamato; nulla è trasmesso a un partner finché lei non ha confermato una di queste due richieste. I recapiti diretti di un banchiere, se li comunica, vengono visualizzati solo dopo che lei ha confermato la messa in contatto con lui o gli ha chiesto di richiamarla: questa conferma vale come consenso alla trasmissione della sua richiesta a tale banchiere e al suo istituto, che la ricevono in quel momento; AlpineCompare registra tale consenso e può farlo valere presso l'istituto per stabilire che la relazione è nata tramite la sua intermediazione.

Per ogni banchiere, la selezione indica il suo istituto, la sua città e le sue lingue: vede così se un interlocutore ha sede a Basilea e in quali lingue comunica. Se gli invia una richiesta, questo banchiere e il suo istituto possono contattarla; le modalità dell'appuntamento si concordano poi con loro.

• AlpineCompare è remunerata dall'istituto partner, in base a un contratto di procacciamento d'affari, quando un cliente da lei presentato firma un contratto con esso; il servizio è gratuito per lei.
• Le possono essere presentati solo banchieri privati di partner; gli istituti senza partenariato sono descritti sul sito allo stesso modo degli altri.
• La remunerazione non entra né nella selezione dei profili presentati né nel loro ordine.
• La selezione dipende dai banchieri partner il cui profilo corrisponde alla sua richiesta; può comprendere interlocutori con sede in altre città.