Scegliere un banchiere privato a Nyon e nella regione di La Côte

Nyon, nella regione di La Côte tra Ginevra e Losanna

Nyon si trova nella regione di La Côte, sulla sponda vodese del Lemano tra Ginevra e Losanna. La lingua ufficiale del Cantone di Vaud è il francese (Costituzione vodese, art. 3), e la Banque Cantonale Vaudoise indica di contare quasi 60 succursali nel Cantone.

Dal 1995 l'UEFA ha la sua sede a Nyon. A Ginevra il Dipartimento federale degli affari esteri conta una quarantina di organizzazioni internazionali e oltre 180 rappresentanze di Stati. Se lavora per una di queste organizzazioni o per un'azienda internazionale della regione, la sua situazione ha probabilmente una dimensione internazionale: un'altra cittadinanza, familiari o conti all'estero, forse una partenza un giorno. Sono elementi che contano nella scelta di un interlocutore.

Nyon è inoltre vicina al confine francese. Se una parte della sua vita si trova dall'altra parte, per esempio un immobile, un conto, l'attività del suo coniuge o un domicilio precedente, a questi elementi possono applicarsi regole diverse da quelle svizzere, a seconda della sua cittadinanza, del suo domicilio e del luogo in cui si trovano. Un banchiere privato in Svizzera non sostituisce una consulenza su queste questioni; gli chieda come ne tiene conto e con quali specialisti collabora.

Questa pagina si rivolge alle persone che risiedono in Svizzera, a Nyon o altrove nella regione di La Côte, o che preparano il loro trasferimento in Svizzera, e che pensano di affidare un patrimonio finanziario importante a un banchiere privato. Vale per gli svizzeri come per le persone di un'altra cittadinanza che vivono nella regione. L'abbiamo scritta in primo luogo per un patrimonio finanziario disponibile superiore a un milione di franchi. Questo riferimento non è una condizione d'accesso: ogni istituto stabilisce i propri criteri per accogliere nuovi clienti. I criteri di scelta validi in tutta la Svizzera sono presentati nella nostra pagina sulle banche private in Svizzera.

Gli istituti presenti a Nyon

L'elenco seguente presenta, in ordine alfabetico, gli istituti della nostra banca dati di cui abbiamo verificato un ufficio che accoglie la clientela privata a Nyon: alla data della nostra ultima verifica, una banca cantonale, due banche private e una banca universale. Essere partner di AlpineCompare non cambia né l'ordine dell'elenco né la presenza di un istituto.

Questo elenco non comprende tutti gli istituti attivi a Nyon: copre quelli della nostra banca dati la cui presenza a Nyon è pubblicata dall'istituto stesso. Le informazioni pubblicate sugli istituti sono indicative e devono essere confermate presso l'istituto interessato.

La Banque Cantonale Vaudoise presenta la sua succursale di Nyon, in rue Perdtemps, come uno dei suoi centri regionali di competenza, con consulenti per i privati, per le aziende e per la clientela di private banking. Bordier cita Nyon tra i suoi uffici in Svizzera, accanto a Ginevra, Losanna, Berna e Zurigo. Piguet Galland, una banca privata il cui azionista di maggioranza è la Banque Cantonale Vaudoise, pubblica un ufficio in place de Bel-Air; cita Nyon tra i suoi uffici, insieme a Ginevra, La Chaux-de-Fonds, Losanna, Neuchâtel e Yverdon-les-Bains. La succursale di UBS, in rue de la Morâche, indica la gestione patrimoniale tra i suoi servizi.

Per una scelta più ampia: Ginevra e Losanna

La nostra banca dati rileva più istituti a Ginevra e a Losanna; sono presentati nelle nostre pagine sulla banca privata a Ginevra e sulla banca privata a Losanna. Nella regione di La Côte non rileva altri uffici.

Un ufficio in una di queste città dice poco, da solo, sul modo in cui funzionerà la relazione da Nyon. Chieda a ogni interlocutore dove vi incontrerete, con quale frequenza e quale parte degli scambi può svolgersi per telefono o in videochiamata.

Che cosa conta nella scelta di un interlocutore a Nyon

Ecco i criteri da esaminare, con la domanda che permette di verificare ciascuno di essi durante un primo colloquio.

Questi criteri corrispondono alle domande del simulatore AlpineCompare: il suo progetto, l'importo interessato, il suo Cantone, la sua lingua e le sue attese verso un interlocutore.

Alcune situazioni nella regione di La Côte e le domande da affrontare

Gli esempi seguenti hanno uno scopo esplicativo: non descrivono clienti reali e non richiedono una risposta standard. Mostrano quali punti chiarire con un banchiere privato a seconda della sua situazione.

Prelevare o no un capitale di previdenza è una decisione distinta, da prendere prima del versamento con uno specialista della previdenza. Anche le questioni fiscali, in Svizzera come in Francia, spettano a specialisti: chieda all'istituto se le tratta con i propri team o se collabora con il suo fiduciario o il suo consulente fiscale.

Diversi modelli di istituti

A Nyon come altrove in Svizzera, una relazione di gestione patrimoniale può essere organizzata con una banca privata, una banca universale, una banca cantonale o un gestore patrimoniale indipendente. Ciò che distingue questi modelli è spiegato nella nostra pagina dedicata ai tipi di istituti e ai criteri di scelta.

Se prende in considerazione un gestore patrimoniale indipendente, può verificare che figuri nell'elenco, pubblicato dalla FINMA, dei gestori patrimoniali autorizzati e assoggettati alla vigilanza di un organismo di vigilanza.

Preparare il suo primo colloquio

Prima di un primo appuntamento, alcuni punti preparati rendono il colloquio più utile:

• l'importo che pensa di affidare e la sua composizione: liquidità, titoli già investiti, ricavato di una vendita;
• ciò che si aspetta dalla relazione: gestione dei suoi investimenti, organizzazione di un capitale ricevuto, preparazione della trasmissione del patrimonio;
• il suo calendario, per esempio la data in cui dei fondi diventeranno disponibili;
• il suo permesso di soggiorno, o il documento che ne fa le veci, e la data del suo arrivo se il trasferimento in Svizzera è recente;
• i conti, i beni o i familiari che ha in altri Paesi, compresa la vicina Francia;
• i recapiti dei suoi altri consulenti in Svizzera e, se del caso, all'estero: fiduciario, notaio, consulente fiscale;
• la lingua in cui desidera comunicare, oralmente e per iscritto.

Annoti poi le risposte di ogni interlocutore sugli stessi punti: potrà confrontare più proposte su una base comune.

Come AlpineCompare la mette in contatto a Nyon

AlpineCompare è un servizio di messa in contatto e non ha un ufficio a Nyon né altrove nella regione di La Côte. Il simulatore le pone domande sul suo progetto, sull'importo interessato, sul suo Cantone di residenza, sulla sua lingua e sulle sue attese verso un interlocutore. Dopo la verifica del suo numero di telefono, ottiene una selezione di banchieri privati dei nostri istituti partner, con la possibilità di essere messo in contatto con uno di loro o di chiedere di essere richiamato; nulla è trasmesso a un partner finché lei non ha confermato una di queste due richieste. I recapiti diretti di un banchiere, se li comunica, vengono visualizzati solo dopo che lei ha confermato la messa in contatto con lui o gli ha chiesto di richiamarla: questa conferma vale come consenso alla trasmissione della sua richiesta a tale banchiere e al suo istituto, che la ricevono in quel momento; AlpineCompare registra tale consenso e può farlo valere presso l'istituto per stabilire che la relazione è nata tramite la sua intermediazione.

Per ogni banchiere, la selezione indica il suo istituto, la sua città e le sue lingue: vede così se un interlocutore ha sede a Nyon, a Ginevra, a Losanna o in un'altra città. Se gli invia una richiesta, questo banchiere e il suo istituto possono contattarla; le modalità dell'appuntamento si concordano poi con loro.

• AlpineCompare è remunerata dall'istituto partner, in base a un contratto di procacciamento d'affari, quando un cliente da lei presentato firma un contratto con esso; il servizio è gratuito per lei.
• Le possono essere presentati solo banchieri privati di partner; gli istituti senza partenariato sono descritti sul sito allo stesso modo degli altri.
• La remunerazione non entra né nella selezione dei profili presentati né nel loro ordine.
• La selezione dipende dai banchieri partner il cui profilo corrisponde alla sua richiesta; può comprendere interlocutori con sede in altre città.