Scegliere un banchiere privato a Montreux e sulla Riviera vodese

Montreux, un Comune della Riviera vodese

Montreux si trova nel Cantone di Vaud, la cui lingua ufficiale è il francese (Costituzione vodese, art. 3). Il Comune si presenta come una ventina di villaggi, dalle rive del lago fino alle alture: Clarens, Territet, Chernex, Glion e Caux ne fanno parte. Sulle alture hanno il loro campus due scuole alberghiere: il Glion Institute of Higher Education a Glion e la Swiss Hotel Management School a Caux, nell'ex Caux Palace che occupa dal 1994.

Il suo trasferimento sulla Riviera può dipendere dal lavoro, nell'albergheria, nel turismo, nell'insegnamento o in un'impresa della regione, oppure dal pensionamento, che arrivi da un altro Cantone o dall'estero. La sua situazione può allora avere una dimensione internazionale: un'altra cittadinanza, familiari o conti in un altro Paese, documenti che preferisce leggere in una lingua diversa dal francese. Sono elementi che contano nella scelta di un interlocutore.

Questa pagina si rivolge alle persone che risiedono in Svizzera, a Montreux o altrove sulla Riviera, o che preparano il loro trasferimento, e che pensano di affidare un patrimonio finanziario importante a un banchiere privato. Vale per gli svizzeri come per le persone di un'altra cittadinanza che vivono nella regione. L'abbiamo scritta in primo luogo per un patrimonio finanziario disponibile superiore a un milione di franchi. Questo riferimento non è una condizione d'accesso: ogni istituto stabilisce i propri criteri per accogliere nuovi clienti. Per una panoramica dei criteri di scelta, consulti la nostra pagina sulle banche private in Svizzera.

Gli istituti presenti a Montreux

Nella nostra banca dati, la scelta di uffici verificati a Montreux stessa è ridotta: alla data della nostra ultima verifica vi registriamo due istituti che accolgono la clientela privata, la banca cantonale e una banca universale. L'elenco seguente li presenta in ordine alfabetico. Essere partner di AlpineCompare non cambia né l'ordine dell'elenco né la presenza di un istituto.

La Banque Cantonale Vaudoise menziona consulenti per la clientela private banking tra i servizi della sua succursale della Grand-Rue; UBS indica la gestione patrimoniale («Wealth Management») tra i servizi della sua succursale di Place de la Paix. La pagina di una succursale non descrive tutti i servizi di un istituto e non dice dove lavorano le persone che seguirebbero il suo patrimonio: lo chieda durante il primo colloquio.

Questo elenco non comprende tutti gli istituti attivi a Montreux: copre quelli della nostra banca dati la cui presenza a Montreux è pubblicata dall'istituto stesso. Le informazioni pubblicate sugli istituti sono indicative e devono essere confermate presso l'istituto interessato.

Oltre Montreux: Vevey e Losanna

Sulla Riviera, la nostra banca dati registra anche un ufficio di Lombard Odier a Vevey, che l'istituto elenca tra i suoi uffici per la clientela privata. Per confrontare più istituti, la nostra banca dati ne registra di più a Losanna; sono presentati nella nostra pagina sulla banca privata a Losanna.

Un ufficio vicino a casa facilita gli incontri di persona, ma il suo interlocutore può essere assegnato a un altro ufficio e una parte degli scambi può svolgersi a distanza. Che abiti in riva al lago o sulle alture, chieda a ogni interlocutore dove si terrebbero i suoi appuntamenti, con quale frequenza e che cosa può svolgersi per telefono o in video.

Che cosa conta nella scelta di un interlocutore a Montreux

Ecco i criteri da esaminare e la domanda che permette di verificarli durante un primo colloquio.

Questi criteri corrispondono alle domande del simulatore AlpineCompare: il suo progetto, l'importo interessato, il suo Cantone, la sua lingua e le sue attese verso un interlocutore.

Alcune situazioni sulla Riviera e le domande da porre

Gli esempi seguenti sono pedagogici: non descrivono clienti reali e non richiedono una risposta tipo. Mostrano quali punti chiarire con un banchiere privato secondo la sua situazione.

La scelta tra rendita e capitale presso la sua cassa pensioni si fa prima del versamento, secondo il regolamento della cassa, e non è oggetto di questa pagina. Anche le questioni fiscali vodesi, per esempio sulla sostanza o sulle successioni, spettano a specialisti: chieda all'istituto se le tratta con i propri team o se lavora con il suo fiduciario o il suo consulente fiscale.

Diversi modelli di istituti

A Montreux l'elenco riunisce una banca cantonale e una banca universale. Una relazione di gestione patrimoniale può essere organizzata anche con una banca privata o con un gestore patrimoniale indipendente; ciò che distingue questi modelli è spiegato nella nostra pagina dedicata ai tipi di istituti e ai criteri di scelta.

Se prende in considerazione un gestore patrimoniale indipendente, può verificare che figuri nell'elenco, pubblicato dalla FINMA, dei gestori patrimoniali autorizzati e assoggettati alla vigilanza di un organismo di vigilanza.

Preparare il suo primo colloquio

Un primo colloquio è più utile quando ha chiarito alcuni punti. Prima del suo appuntamento, può preparare:

• l'importo che pensa di affidare e la sua composizione: liquidità, titoli già investiti, capitale di previdenza già versato, ricavato di una vendita;
• ciò che si aspetta dalla relazione: gestione dei suoi investimenti, organizzazione di un capitale ricevuto, preparazione della trasmissione del patrimonio;
• il suo calendario, per esempio la data del suo pensionamento o quella in cui dei fondi diventeranno disponibili;
• il suo permesso di soggiorno e la data del suo arrivo, se il suo trasferimento in Svizzera è recente;
• i conti, i beni o i familiari che ha in altri Paesi;
• i recapiti dei suoi altri consulenti: fiduciario, notaio, consulente fiscale;
• la lingua in cui desidera comunicare, oralmente e per iscritto, per lei e, se del caso, per il suo coniuge.

Durante il colloquio, annoti le risposte di ogni interlocutore sugli stessi punti: potrà poi confrontare più proposte su una base comune.

Come AlpineCompare la mette in contatto da Montreux

AlpineCompare è un servizio di messa in contatto e non ha un ufficio né a Montreux né altrove sulla Riviera. Il simulatore le pone domande sul suo progetto, sull'importo interessato, sul suo Cantone di residenza, sulla sua lingua e sulle sue attese verso un interlocutore. Dopo la verifica del suo numero di telefono, ottiene una selezione di banchieri privati dei nostri istituti partner, con la possibilità di essere messo in contatto con uno di loro o di chiedere di essere richiamato; nulla è trasmesso a un partner finché lei non ha confermato una di queste due richieste. I recapiti diretti di un banchiere, se li comunica, vengono visualizzati solo dopo che lei ha confermato la messa in contatto con lui o gli ha chiesto di richiamarla: questa conferma vale come consenso alla trasmissione della sua richiesta a tale banchiere e al suo istituto, che la ricevono in quel momento; AlpineCompare registra tale consenso e può farlo valere presso l'istituto per stabilire che la relazione è nata tramite la sua intermediazione.

Per ogni banchiere, la selezione indica il suo istituto, la sua città e le sue lingue: vede così se un interlocutore ha sede a Montreux, a Vevey, a Losanna o in un'altra città, e se indica l'italiano tra le sue lingue. Se gli invia una richiesta, questo banchiere e il suo istituto possono contattarla; le modalità dell'appuntamento si concordano poi con loro.

• AlpineCompare è remunerata dall'istituto partner, in base a un contratto di procacciamento d'affari, quando un cliente da lei presentato firma un contratto con esso; il servizio è gratuito per lei.
• Le possono essere presentati solo banchieri privati di partner; gli istituti senza partenariato sono descritti sul sito allo stesso modo degli altri.
• La remunerazione non entra né nella selezione dei profili presentati né nel loro ordine.
• La selezione dipende dai banchieri partner il cui profilo corrisponde alla sua richiesta; può comprendere interlocutori con sede in altre città.