Trovare un banchiere privato a Lugano secondo la sua situazione

Lugano, terza piazza finanziaria svizzera

Il Dipartimento federale degli affari esteri descrive Lugano come la terza piazza finanziaria della Svizzera, dopo Zurigo e Ginevra (pagina pubblicata il 7 dicembre 2020). Più che da un elenco di nomi, la scelta di un interlocutore dipende da alcune domande pratiche: chi la seguirà, in quale lingua, con quale comprensione dei legami della sua situazione con l'Italia o con un altro Cantone, e dove vi incontrerete.

Questa pagina si rivolge a chi risiede in Ticino o vi si sta trasferendo, da un altro Cantone o dall'estero, e pensa di affidare un patrimonio finanziario importante a un banchiere privato. L'abbiamo scritta in primo luogo per un patrimonio finanziario disponibile superiore a un milione di franchi. Questo riferimento non è una condizione d'accesso: ogni istituto stabilisce i propri criteri per accogliere nuovi clienti. Per una panoramica dei criteri di scelta, consulti la nostra pagina sulle banche private in Svizzera.

Gli istituti con un ufficio a Lugano

L'elenco seguente presenta, in ordine alfabetico, gli istituti della nostra banca dati di cui abbiamo verificato un ufficio che accoglie la clientela privata a Lugano. Essere partner di AlpineCompare non cambia né l'ordine dell'elenco né la presenza di un istituto.

Questo elenco non comprende tutti gli istituti attivi a Lugano: copre quelli della nostra banca dati la cui presenza in città è pubblicata dall'istituto stesso. Le informazioni pubblicate sugli istituti sono indicative e devono essere confermate presso l'istituto interessato.

Che cosa conta nella scelta di un interlocutore a Lugano

Ecco i criteri da esaminare per scegliere un banchiere privato a Lugano e la domanda che permette di verificarli durante un primo colloquio.

Il domicilio merita una domanda esplicita. Le banche organizzano spesso la clientela privata per Paese di domicilio: se risiede in Svizzera, è utile sapere fin dal primo contatto se il suo interlocutore segue abitualmente persone domiciliate qui, e come tratterà gli eventuali legami della sua situazione con l'Italia.

Un ufficio a Lugano facilita gli incontri di persona, ma da solo non dice nulla sull'organizzazione della sua relazione: il suo interlocutore può essere assegnato a un altro ufficio e una parte degli scambi può svolgersi a distanza. Se abita nel Locarnese, nel Bellinzonese o nel Mendrisiotto, chieda dove si terrebbero i suoi appuntamenti.

Il simulatore AlpineCompare le pone domande vicine a questi criteri: il suo progetto, l'importo interessato, il suo Cantone, la sua lingua e le sue attese verso un interlocutore.

Alcune situazioni da chiarire fin dall'inizio

Se si trasferisce in Ticino da un altro Cantone, per esempio al momento del pensionamento, la lingua diventa una questione pratica: chieda se il suo interlocutore potrà seguirla anche in tedesco o in francese, e in quale lingua riceverà i documenti. Conviene anche chiarire come si organizzerà il rapporto con la banca che la segue oggi nel suo Cantone d'origine.

Se la sua famiglia ha origini italiane, o se possiede un'azienda o degli averi in Italia, il primo colloquio è più utile quando ha già un quadro di ciò che si trova in Svizzera e di ciò che si trova all'estero. Le questioni fiscali e successorie che toccano due Paesi vanno chiarite con un consulente fiscale o un avvocato; al banchiere può chiedere come tiene conto di questi elementi nell'organizzazione della relazione.

Se arriva dall'estero e prepara il suo trasferimento in Ticino, la sua richiesta deve partire da una sua iniziativa. Può già riunire i documenti sull'origine del suo patrimonio e sul suo futuro domicilio: sono temi che gli istituti affrontano all'apertura di una relazione. Per altre situazioni, come un'eredità o la vendita di un immobile, consulti la nostra pagina La sua situazione.

Diversi modelli di istituti

A Lugano come altrove in Svizzera, una relazione di gestione patrimoniale può essere organizzata con una banca privata, una banca universale, una banca cantonale o un gestore patrimoniale indipendente. Ciò che distingue questi modelli è spiegato nella nostra pagina dedicata ai tipi di istituti e ai criteri di scelta.

In Ticino la banca cantonale è la Banca dello Stato del Cantone Ticino («BancaStato» nell'elenco), retta da una legge cantonale del 25 ottobre 1988; ha sede a Bellinzona. Figura nell'elenco: un documento della banca sulla sua offerta di consulenza indica che si può fissare un appuntamento in una delle sue quattro succursali, a Bellinzona, Locarno, Lugano e Chiasso. Il documento non precisa come si organizza il suo private banking da una succursale all'altra.

Se prende in considerazione un gestore patrimoniale indipendente, può verificare che figuri nell'elenco, pubblicato dalla FINMA, dei gestori patrimoniali autorizzati e assoggettati alla vigilanza di un organismo di vigilanza.

Preparare il suo primo colloquio

Un primo colloquio è più utile quando ha chiarito alcuni punti. Prima del suo appuntamento, può preparare:

• l'importo che pensa di affidare e la sua composizione: liquidità, titoli già investiti, ricavato di una vendita;
• dove si trovano oggi i suoi averi: in Svizzera, in Italia o in un altro Paese;
• ciò che si aspetta dalla relazione: gestione dei suoi investimenti, organizzazione di un capitale ricevuto, preparazione della trasmissione del patrimonio;
• il suo calendario, per esempio la data del trasferimento in Ticino o quella in cui dei fondi diventeranno disponibili;
• la lingua in cui desidera comunicare, oralmente e per iscritto, compresa quella dei documenti;
• i recapiti dei professionisti che la seguono già, come un fiduciario o un consulente fiscale;
• una domanda sui documenti da riunire per l'apertura della relazione.

Durante il colloquio, annoti le risposte di ogni interlocutore sugli stessi punti: potrà poi confrontare più proposte su una base comune.

Come AlpineCompare la mette in contatto a Lugano

AlpineCompare è un servizio di messa in contatto e non ha un ufficio a Lugano. Il simulatore le pone domande sul suo progetto, sull'importo interessato, sul suo Cantone di residenza, sulla sua lingua e sulle sue attese verso un interlocutore. Dopo la verifica del suo numero di telefono, ottiene una selezione di banchieri privati dei nostri istituti partner, con la possibilità di essere messo in contatto con uno di loro o di chiedere di essere richiamato; nulla è trasmesso a un partner finché lei non ha confermato una di queste due richieste. I recapiti diretti di un banchiere, se li comunica, vengono visualizzati solo dopo che lei ha confermato la messa in contatto con lui o gli ha chiesto di richiamarla: questa conferma vale come consenso alla trasmissione della sua richiesta a tale banchiere e al suo istituto, che la ricevono in quel momento; AlpineCompare registra tale consenso e può farlo valere presso l'istituto per stabilire che la relazione è nata tramite la sua intermediazione.

Per ogni banchiere, la selezione indica il suo istituto, la sua città e le sue lingue: vede così se un interlocutore ha sede a Lugano, altrove in Ticino o in un'altra città. Se gli invia una richiesta, questo banchiere e il suo istituto possono contattarla; le modalità dell'appuntamento si concordano poi con loro.

• AlpineCompare è remunerata dall'istituto partner, in base a un contratto di procacciamento d'affari, quando un cliente da lei presentato firma un contratto con esso; il servizio è gratuito per lei.
• Le possono essere presentati solo banchieri privati di partner; gli istituti senza partenariato sono descritti sul sito allo stesso modo degli altri.
• La remunerazione non entra né nella selezione dei profili presentati né nel loro ordine.
• La selezione dipende dai banchieri partner il cui profilo corrisponde alla sua richiesta; può comprendere interlocutori con sede in altre città.