Trouver un banquier privé à Lugano selon votre situation

Lugano, troisième place financière de Suisse

Le Département fédéral des affaires étrangères décrit Lugano comme la troisième place financière de Suisse, après Genève et Zurich (page publiée le 7 décembre 2020). Plus qu'une liste de noms, ce sont quelques questions pratiques qui orientent le choix d'un interlocuteur : qui vous suivra, dans quelle langue, avec quelle compréhension des liens de votre situation avec l'Italie ou avec un autre canton, et où vous vous rencontrerez.

Cette page s'adresse aux personnes qui résident au Tessin ou qui s'y installent, depuis un autre canton ou depuis l'étranger, et qui envisagent de confier un patrimoine financier important à un banquier privé. Nous l'avons écrite en priorité pour un patrimoine financier disponible supérieur à un million de francs. Ce repère n'est pas une condition d'accès : chaque établissement fixe ses propres critères d'accueil. Pour une vue d'ensemble des critères de choix, consultez notre page sur les banques privées en Suisse.

Les établissements présents à Lugano

La liste ci-dessous présente, par ordre alphabétique, les établissements de notre base dont nous avons vérifié un bureau recevant la clientèle privée à Lugano. Être partenaire d'AlpineCompare ne change ni l'ordre de la liste ni la présence d'un établissement.

Cette liste ne recense pas tous les établissements actifs à Lugano : elle couvre ceux de notre base dont la présence à Lugano est publiée par l'établissement lui-même. Les informations publiées sur les établissements sont indicatives et doivent être confirmées auprès de l'établissement concerné.

Ce qui compte pour choisir un interlocuteur à Lugano

Voici les critères à examiner pour choisir un banquier privé à Lugano, et la question qui permet de les vérifier lors d'un premier échange.

Le domicile mérite une question explicite. Les banques organisent souvent leur clientèle privée par pays de domicile : si vous résidez en Suisse, il est utile de savoir dès le premier contact si votre interlocuteur suit habituellement des personnes domiciliées ici, et comment il traitera les liens éventuels de votre situation avec l'Italie.

Un bureau à Lugano facilite les rencontres en personne, mais il ne dit rien, à lui seul, de l'organisation de votre relation : votre interlocuteur peut être rattaché à un autre bureau, et une partie des échanges peut se dérouler à distance. Si vous habitez la région de Locarno, de Bellinzone ou le Mendrisiotto, demandez où vos rendez-vous auraient lieu.

Le simulateur AlpineCompare vous pose des questions proches de ces critères : votre projet, le montant concerné, votre canton, votre langue et vos attentes envers un interlocuteur.

Quelques situations à clarifier dès le départ

Si vous vous installez au Tessin depuis la Suisse romande, par exemple au moment de la retraite, la langue devient une question pratique : demandez si votre interlocuteur pourra vous suivre en français, et dans quelle langue vous recevrez vos documents. Il est utile aussi de clarifier comment s'organisera la relation avec la banque qui vous suit aujourd'hui dans votre canton d'origine.

Si votre famille a des origines italiennes, ou si vous détenez une entreprise ou des avoirs en Italie, un premier échange est plus utile lorsque vous avez déjà une vue de ce qui se trouve en Suisse et de ce qui se trouve à l'étranger. Les questions fiscales et successorales qui touchent deux pays relèvent d'un conseiller fiscal ou d'un avocat ; au banquier, vous pouvez demander comment il tient compte de ces éléments dans l'organisation de la relation.

Si vous arrivez de l'étranger et préparez votre installation au Tessin, votre demande doit être faite à votre propre initiative. Vous pouvez déjà réunir les documents sur l'origine de votre patrimoine et sur votre futur domicile : les établissements abordent ces sujets à l'ouverture d'une relation. Pour d'autres situations, comme un héritage ou la vente d'un bien, consultez notre page Votre situation.

Plusieurs modèles d'établissements

À Lugano comme ailleurs en Suisse, une relation de gestion de fortune peut s'organiser avec une banque privée, une banque universelle, une banque cantonale ou un gestionnaire de fortune indépendant. Ce qui distingue ces modèles est détaillé sur notre page consacrée aux types d'établissements et aux critères de choix.

Au Tessin, la banque cantonale est la Banca dello Stato del Cantone Ticino (« BancaStato » dans la liste), régie par une loi cantonale du 25 octobre 1988 ; son siège est à Bellinzone. Elle figure dans la liste : un document de la banque sur son offre de conseil indique qu'un rendez-vous peut être fixé dans l'une de ses quatre succursales, à Bellinzone, Locarno, Lugano et Chiasso. Ce document ne précise pas comment son private banking s'organise d'une succursale à l'autre.

Si vous envisagez un gestionnaire de fortune indépendant, vous pouvez vérifier qu'il figure dans la liste, publiée par la FINMA, des gestionnaires de fortune autorisés et surveillés par un organisme de surveillance.

Préparer votre premier échange

Un premier échange est plus utile lorsque vous avez clarifié quelques points. Avant votre rendez-vous, vous pouvez préparer :

• le montant que vous envisagez de confier et sa composition : liquidités, titres déjà placés, produit d'une vente ;
• l'endroit où se trouvent aujourd'hui vos avoirs : en Suisse, en Italie ou dans un autre pays ;
• ce que vous attendez de la relation : gestion de vos placements, organisation d'un capital reçu, préparation d'une transmission ;
• votre calendrier, par exemple la date de votre installation au Tessin ou celle à laquelle des fonds deviendront disponibles ;
• la langue dans laquelle vous souhaitez échanger, à l'oral et par écrit, y compris celle des documents ;
• les coordonnées des professionnels qui vous suivent déjà, par exemple votre fiduciaire ou votre conseiller fiscal ;
• une question sur les documents à réunir pour l'ouverture de la relation.

Pendant l'échange, notez les réponses de chaque interlocuteur sur les mêmes points : vous pourrez ensuite comparer plusieurs propositions sur une base commune. Notre guide pour choisir un banquier privé détaille ces questions.

Comment AlpineCompare vous met en relation à Lugano

AlpineCompare est un service de mise en relation ; elle n'a pas de bureau à Lugano. Le simulateur vous pose des questions sur votre projet, le montant concerné, votre canton de résidence, votre langue et vos attentes envers un interlocuteur. Après la vérification de votre numéro de téléphone, vous obtenez une sélection de banquiers privés de nos établissements partenaires, avec la possibilité d'être mis en relation avec l'un d'eux ou de demander à être rappelé ; rien n'est transmis à un partenaire tant que vous n'avez pas confirmé l'une de ces deux demandes. Les coordonnées directes d'un banquier, lorsqu'il les communique, ne s'affichent qu'après que vous avez confirmé la mise en relation avec lui ou demandé à être rappelé par lui : cette confirmation vaut accord pour la transmission de votre demande à ce banquier et à son établissement, qui la reçoivent à ce moment ; AlpineCompare enregistre cet accord et peut en faire état auprès de l'établissement pour établir que la relation est née par son intermédiaire.

Pour chaque banquier, la sélection indique son établissement, sa ville et ses langues : vous voyez ainsi si un interlocuteur est basé à Lugano, ailleurs au Tessin ou dans une autre ville. Si vous lui adressez une demande, ce banquier et son établissement peuvent vous contacter ; les modalités du rendez-vous se conviennent ensuite avec eux.

• AlpineCompare est rémunérée par l'établissement partenaire, au titre d'un contrat d'apport d'affaires, lorsqu'un client qu'elle a présenté signe un contrat avec lui ; le service est gratuit pour vous.
• Seuls des banquiers privés de partenaires peuvent vous être présentés ; les établissements sans partenariat sont décrits sur le site de la même manière que les autres.
• La rémunération n'entre ni dans la sélection des profils présentés ni dans leur ordre.
• La sélection dépend des banquiers partenaires dont le profil correspond à votre demande ; elle peut comprendre des interlocuteurs basés dans d'autres villes.