Choisir un banquier privé à Sion et en Valais

Sion, capitale d'un canton bilingue

Selon la Ville de Sion, Sion est « la capitale politique et administrative du Valais ». Le Valais fait partie des trois cantons à la fois francophones et germanophones, avec Berne et Fribourg (Confédération suisse, portail aboutswitzerland). Que vous viviez dans le Valais romand, dans le Haut-Valais ou ailleurs en Suisse, la langue de vos échanges avec un banquier est donc un point à régler dès le début.

Le canton a sa propre banque cantonale : la Banque Cantonale du Valais (BCVs), dont l'État du Valais détient 70 % du capital-actions, a son siège à Sion et indique compter 22 agences (au 31 décembre 2025).

Cette page s'adresse aux personnes qui résident en Suisse, à Sion, ailleurs en Valais ou dans un autre canton avec une attache en Valais, par exemple un chalet, ou qui préparent leur installation, et qui envisagent de confier un patrimoine financier important à un banquier privé. Elle vaut pour les Suisses comme pour les personnes d'une autre nationalité installées dans le canton. Nous l'avons écrite en priorité pour un patrimoine financier disponible supérieur à un million de francs. Ce repère n'est pas une condition d'accès : chaque établissement fixe ses propres critères d'accueil. Les critères de choix valables dans toute la Suisse sont présentés sur notre page consacrée aux banques privées en Suisse.

Les établissements présents à Sion

Dans notre base, le choix de bureaux vérifiés à Sion même est restreint : à la date de notre dernière vérification, nous y relevons trois établissements recevant la clientèle privée : une banque cantonale, une banque privée et une banque universelle. La liste ci-dessous les présente par ordre alphabétique. Être partenaire d'AlpineCompare ne change ni l'ordre de la liste ni la présence d'un établissement.

Cette liste ne recense pas tous les établissements actifs à Sion : elle couvre ceux de notre base dont la présence à Sion est publiée par l'établissement lui-même. Les informations publiées sur les établissements sont indicatives et doivent être confirmées auprès de l'établissement concerné.

Voici ce que chacun publie sur Sion. La BCVs, dont le siège est à la place des Cèdres, présente sur son site des mandats de gestion et de conseil, et liste des conseillers en gestion de fortune à Sion. Julius Bär liste Sion parmi ses implantations en Suisse et y publie l'adresse d'une succursale, à l'avenue de la Gare. La page de l'agence UBS, à l'avenue de la Gare également, mentionne la gestion de fortune parmi les services proposés.

Ailleurs en Valais, et à Lausanne

En Valais, hors de Sion, la BCVs liste des conseillers en gestion de fortune dans le Haut-Valais, à Brigue et à Viège, ainsi qu'à Crans-Montana, à Martigny, à Monthey et à Verbier. À Verbier, notre base relève aussi un bureau de Julius Bär, qui fait figurer Verbier parmi ses implantations en Suisse, et un bureau de Lombard Odier, que l'établissement liste parmi ses bureaux pour la clientèle privée. Pour comparer davantage d'établissements, notre base en relève plus à Lausanne ; ils sont présentés sur notre page consacrée à la banque privée à Lausanne.

Un bureau éloigné de votre domicile ne dit pas grand-chose de la manière dont la relation fonctionnera. Demandez à chaque interlocuteur s'il peut vous rencontrer en Valais, à quel rythme, et quelle part des échanges peut se faire par téléphone ou par vidéo.

Ce qui compte pour choisir un interlocuteur depuis le Valais

Voici les critères à examiner, avec la question qui permet de vérifier chacun d'eux lors d'un premier échange.

Si vous habitez une station comme Crans-Montana, Verbier ou Zermatt, ou une vallée latérale, posez tôt la question du lieu des rendez-vous. Si vous partagez votre année entre deux domiciles, dites-le dès le premier échange.

Ces critères recoupent les questions du simulateur AlpineCompare : votre projet, le montant concerné, votre canton, votre langue et vos attentes envers un interlocuteur.

Quelques situations valaisannes et les questions à aborder

Les exemples ci-dessous sont pédagogiques : ils ne décrivent pas des clients réels et n'appellent pas de réponse type. Ils montrent quels points clarifier avec un banquier privé selon votre situation.

Le choix entre rente et capital auprès de votre caisse de pensions se fait avant le versement, selon son règlement, et n'est pas l'objet de cette page. Les questions fiscales valaisannes, par exemple sur la fortune, l'immobilier ou les successions, relèvent elles aussi de spécialistes : demandez à l'établissement s'il les traite avec ses propres équipes ou s'il travaille avec votre fiduciaire ou votre conseiller fiscal.

Plusieurs modèles d'établissements

À Sion comme ailleurs en Suisse, une relation de gestion de fortune peut s'organiser avec une banque privée, une banque universelle, une banque cantonale ou un gestionnaire de fortune indépendant. Ce qui distingue ces modèles est détaillé sur notre page consacrée aux types d'établissements et aux critères de choix, et notre guide Comment choisir son banquier privé en Suisse ? aide à préparer vos questions.

Si vous envisagez un gestionnaire de fortune indépendant, vous pouvez vérifier qu'il figure dans la liste, publiée par la FINMA, des gestionnaires de fortune autorisés et surveillés par un organisme de surveillance.

Préparer votre premier échange

Avant un premier rendez-vous, quelques points préparés rendent l'échange plus utile :

• le montant que vous envisagez de confier et sa composition : liquidités, titres déjà placés, produit d'une vente ;
• la liste de vos biens immobiliers, en Valais et ailleurs, tenue à part de vos avoirs financiers ;
• ce que vous attendez de la relation : gestion de vos placements, organisation d'un capital reçu, préparation d'une transmission ;
• votre calendrier, par exemple la date à laquelle des fonds deviendront disponibles ;
• votre titre de séjour et la date de votre arrivée, si votre installation en Suisse est récente ;
• les coordonnées de vos autres conseils : fiduciaire, notaire, conseiller fiscal ;
• la langue dans laquelle vous souhaitez échanger, et la manière dont vous préférez vous rencontrer : en personne, à distance, ou les deux.

Notez ensuite les réponses de chaque interlocuteur sur les mêmes points : vous pourrez comparer plusieurs propositions sur une base commune.

Comment AlpineCompare vous met en relation depuis Sion

AlpineCompare est un service de mise en relation ; elle n'a pas de bureau à Sion ni ailleurs en Valais. Le simulateur vous pose des questions sur votre projet, le montant concerné, votre canton de résidence, votre langue et vos attentes envers un interlocuteur. Après la vérification de votre numéro de téléphone, vous obtenez une sélection de banquiers privés de nos établissements partenaires, avec la possibilité d'être mis en relation avec l'un d'eux ou de demander à être rappelé ; rien n'est transmis à un partenaire tant que vous n'avez pas confirmé l'une de ces deux demandes. Les coordonnées directes d'un banquier, lorsqu'il les communique, ne s'affichent qu'après que vous avez confirmé la mise en relation avec lui ou demandé à être rappelé par lui : cette confirmation vaut accord pour la transmission de votre demande à ce banquier et à son établissement, qui la reçoivent à ce moment ; AlpineCompare enregistre cet accord et peut en faire état auprès de l'établissement pour établir que la relation est née par son intermédiaire.

Pour chaque banquier, la sélection indique son établissement, sa ville et ses langues : vous voyez ainsi si un interlocuteur est basé à Sion, à Lausanne ou dans une autre ville. Si vous lui adressez une demande, ce banquier et son établissement peuvent vous contacter ; les modalités du rendez-vous, en personne ou à distance, se conviennent ensuite avec eux.

• AlpineCompare est rémunérée par l'établissement partenaire, au titre d'un contrat d'apport d'affaires, lorsqu'un client qu'elle a présenté signe un contrat avec lui ; le service est gratuit pour vous.
• Seuls des banquiers privés de partenaires peuvent vous être présentés ; les établissements sans partenariat sont décrits sur le site de la même manière que les autres.
• La rémunération n'entre ni dans la sélection des profils présentés ni dans leur ordre.
• La sélection dépend des banquiers partenaires dont le profil correspond à votre demande ; elle peut comprendre des interlocuteurs basés dans d'autres villes.